つみたてNISAは銘柄変更OK
(画像=fuelle編集部)

「つみたてNISAは長期運用って聞くけど、途中で銘柄は変更できないの?」と思う人は少なくないでしょう。

つみたてNISAは、運用の途中でも銘柄を変えられます。ただし、変更のルールや投資の考え方をしっかり把握しておかないと、思わぬところで損をしてしまうかもしれません。

本記事では、まずつみたてNISAの銘柄変更ルールをお伝えします。そのルールを踏まえて、銘柄をどのように変えればいいか、またどのように選べばいいかをわかりやすく解説します。

この記事で分かること
  • つみたてNISAの銘柄(ファンド)は、運用の途中でも変更できる
  • 変更は①これまで積み立てていたものへの新規購入を停止②新しい銘柄への積み立てを始めるだけでOK
  • これまで積み立てたものを売って新たな銘柄を買う「スイッチング」はデメリットが多くおすすめできない
  • つみたてNISAで大きく値下がりしても、別の銘柄に変えず積み立てを継続したほうがよい
  • 今より信託報酬が安い銘柄への変更はおすすめ
  • 一番のおすすめは楽天証券取扱銘柄数が業界トップクラス。

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積立NISAは銘柄変更できる

銘柄変更の方法
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これから積み立てる銘柄を途中で新しいものに変更するのは自由

つみたてNISAは、途中で銘柄を変更できます。これまで積み立てていた投資信託などの新規購入を停止し、新しい銘柄への積み立てを始めればOKです。

少額,投資,アプリ
(画像=fuelle編集部)

ただしつみたてNISAでは年間40万円までしか投資できないため、それを超えない範囲で銘柄を設定しましょう。

新たに積み立てる分なら、銘柄の変更だけでなく金額や積立方法の変更もできます。「クレジットカード払い」を選べる場合は、「銀行引き落とし」よりポイントの面で有利になります。
若山卓也(ファイナンシャルプランナー)
つみたてNISAで途中変更できるもの
金額や投資比率 積立金額や複数銘柄の投資比率を変更できる
積立コースの方法 毎月・毎週・毎日などから選べる
引き落とし方法 銀行引き落とし、クレジットカード払い、
証券口座引き落としから選べる

これらの設定は金融機関によって扱いが違うため、事前に確認しておきましょう。

【つみたてNISAでクレジットカード払いを選べる証券会社の例】

※()はポイントの付与率
※2022年2月14日時点
※1.2022年9月より1%もしくは0.2%に変更の予定

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2022年4月時点
1 2 3 4 5
会社名 楽天証券 SBI証券 マネックス証券 auカブコム証券 松井証券
取扱銘柄数 181本 179本 152本 164本 173本
売買手数料 無料 無料 無料 無料 無料
最低投資金額 100円 100円 100円 100円 100円
ポイント還元 楽天ポイント Tポイント マネックスポイント Pontaポイント 松井証券ポイント
クレジット
カード決済
ポイント還元率
1%(※1) 0.5%(※2) 1.1% 1%(※3) 非対応
積立コース 毎月
毎日
毎月
毎週
毎日
毎月
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※1.2022年9月より1%または0.2%
※2.三井住友カードの一般カード。一部のカードは1%または2%
※3.2022年3月28日より。対象au回線契約者は最大5%


なお、いったん積立自体を停止することもできます。ただし上述のとおり、年間40万円のつみたてNISA投資枠は使わなかったとしても翌年に繰り越すことはできません。

・つみたてNISAで購入できる金額(非課税投資枠)は年間40万円までです。
・その年の非課税投資枠の未使用分があっても、翌年以降に繰り越すことはできません。
出典:金融庁 つみたてNISAの概要

スイッチング(これまで積み立てた銘柄の入れ替え)はおすすめできない

これまで積み立てた銘柄の変更を「スイッチング」といいますが、つみたてNISAでは自由にできるわけではなく、制限もあるため注意が必要です。 スイッチングをするためには、これまで積み立てたものをいったん売却し、その資金で別の銘柄を購入します。
少額,投資,アプリ
(画像=fuelle編集部作成)

しかしこの時、今まで積み立てていた分の非課税期間は売却とともに失われます。また新たな銘柄を購入した分、さらに非課税枠が消費されます。

NISA口座で収益分配金の再投資やスイッチングを行う場合、その分の非課税投資枠が必要です。収益分配金の再投資やスイッチングは、新規購入の場合と同様に非課税投資枠を利用します。そのため、その年の非課税投資枠(つみたてNISAの場合は40万円)を使い切っている場合、NISA口座内での収益分配金の再投資やスイッチングはできません。
出典:金融庁 つみたてNISAの概要

つみたてNISAの スイッチングはデメリット多いため、基本的にはおすすめしません。
若山卓也(ファイナンシャルプランナー)

出典:金融庁『つみたてNISAの概要』

通常の投資ならスイッチングを頻繁に繰り返し、資産配分を細かく調整するスタイルもよいでしょう。しかしつみたてNISAでスイッチングを行うと非課税のメリットが犠牲になります。

つみたてNISAの非課税メリットを大きくするためには、「できるだけ早く始めること」「できるだけ長く保有すること」を心がけましょう。この2つを行うだけで非課税期間が長くなり、より有利に運用できるようになります。

つみたてNISAでは長期投資を前提とし、スイッチングは極力行わないようにしましょう。

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「今まで積み立てた銘柄(ファンド)」は売らずにとっておこう

積み立てた銘柄はできるだけ長く保有しよう
(画像=fuelle編集部)

これまでに投資した銘柄はどうすればよいのでしょうか?

これまで投資した銘柄はそのまま持っておく

結論からいうと、これまで投資した銘柄はそのまま保有するのがおすすめです。売らずに保有しておけば非課税期間が続きますし、「複利効果」によって効率的な運用が期待できます。値下がりを確信しているなら売却してもかまいませんが、基本的には保有を継続しましょう。

「時間の分散」を考えると積み立てを完全に止めず、少額で続けるのもいいでしょう。これは投資タイミングを分けることでリスクを抑える戦略で、積み立てを長く続けるほど効果が高くなります。

これまで積み立てた銘柄は 売らずにできるだけ長く保有し、できれば少額でも積み立てを続けるのがおすすめです。なぜなら、 運用期間が長くなるほど元本割れの可能性は下がる傾向にあるためです。

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長く保有するのは本当に良い?シミュレーションで検証

「銘柄はできるだけ長く保有する」といった選択は、本当に良いことなのでしょうか。投資信託で具体的に検証しましょう。

長期保有のデータを確認するため、2022年1月末時点で運用年数が最も長い「大型株ファンド(運用:大和アセットマネジメント)」を例にします。これは、国内の大型株式に投資する銘柄で1961年12月から60年以上運用されている長寿ファンドです。

データを遡れる1992~2021年の間に大型株ファンドを1年だけ保有した場合は、全体の約51.72%でプラスになりました。半分以上はプラスなので、これだけでも投資する妙味はありそうですね。

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しかしさらに保有期間を5年に延ばすと約60.0%にまで上昇し20年だと1度もマイナスになりませんでした。これらを踏まえると運用期間を延ばすほど損失となりにくい傾向があるといえそうです。
1.積立nisa,銘柄,変更
(画像=fuelle編集部 ※モーニングスター「大型株ファンド」ページより素案 著者作成)
【保有期間別 「大型株ファンド」のリターン出現回数(1992~2021年)】
保有期間
1年 5年 20年
データの数…(イ) 29回 25回 10回
プラスになった回数…(ロ) 15回 15回 10回
マイナスになった回数 14回 10回 0回
勝率…(ロ÷イ)×100 約51.72% 60.00% 100.00%
また大型株ファンドのリターン(年率)の分布を保有期間別に見てみましょう。 1年の保有だと大小さまざまなリターンが出現しています。仮に100万円を投資した場合、成功すると約173万円になりますが、失敗すると約58万円になってしまいます。
2.積立nisa,銘柄,変更
(画像=fuelle編集部作成 モーニングスター「大型株ファンド」ページより素案著者作成)
※期間リターン:-41.91%〜72.75%
しかし5年で、下のグラフのようにリターンの分布の範囲が狭まります。
3.積立nisa,銘柄,変更
(画像=fuelle編集部作成 モーニングスター「大型株ファンド」ページより素案著者作成)
※期間リターン:-54.01%〜150.17%
さらに20年だと「0~10%」以外のリターンはありません。保有期間が長いほど、リターンの分布はばらつきが小さいことがわかります。つまりそれだけリスクが低下しているといえるのです。
4.積立nisa,銘柄,変更
(画像=fuelle編集部作成 モーニングスター「大型株ファンド」ページより素案著者作成)
※期間リターン:-17.66%〜278.91%
同じ100万円でも保有期間が20年あると元本割れのリスクが低くなることがわかります。

※シミュレーションはあくまで「大型株ファンド」の過去データを元に分析した結果です。そのため将来の運用を保証するものでありません。

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長く運用するほどリターンも大きくなる傾向

なおリターンの大きさも運用期間に比例しました。1年間の保有では平均6.74%ですが5年では33.32%、20年では135.41%にまで大きくなります。中央値でも同様に運用期間が長くなるほどリターンが大きくなる傾向が見られました。

【保有期間別 「大型株ファンド」のリターンの平均値・中央値(累計 1992~2021年)】
保有期間
1年 5年 20年
平均値 6.74% 33.32%
(約5.92%)
135.41%
(約4.37%)
中央値 2.57% 17.01%
(約3.19%)
115.23%
(約3.91%)
※()は1年あたりリターン
出典:モーニングスター 大型株ファンド

長期保有したときの大きなリターンに驚いた人も多いかもしれません。しかし利回りが同じなら運用期間が長くなるほどリターンが大きくなるのは自然なことです。事実、1年あたりに直すとリターンが極端に高いわけでもありません。

まとめると長期運用のほうが元本割れのリスクを下げる効果が期待できリターンも向上する傾向にあるといえます。そのため積み立てる銘柄の変更はかまいませんが、すでに積み立てた銘柄はできるだけ長く保有するようにしましょう。

「時間の分散」と「複利効果」については、次章で解説します。

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頻繁な銘柄変更は逆効果!積立NISAで継続積立・継続保有をおすすめする理由

積立nisa,銘柄,変更
(画像=fuelle編集部)

積立NISAは積立期間が長くなるほど「時間の分散」でリスクを抑えられる

つみたてNISAでは、新たに積み立てる銘柄の変更は比較的自由にできます。しかし「時間の分散」考えると、頻繁に変えるのはおすすめできません。

積立投資では、銘柄の価格が高いときも安いときも少しずつ投資するため、取得単価が平準化されます。底値で買うことはできませんが、高値掴みを減らすことはできます。これを「時間の分散」といいます。

積立銘柄の変更や停止を行うと、積立投資の期間が短くなってしまうため、時間の分散の効果が弱まります。
若山卓也(ファイナンシャルプランナー)

積立NISAでは運用期間が長くなるほど「複利効果」でリターンが上がる

すでに投資した銘柄も、「複利効果」を考えればあまり変更しないほうがいいです。

複利効果とは、投資で得たリターンを再投資すると、さらに大きなリターンを得られる効果のことです。

例えば、100万円を投資して10%(10万円)のリターンを得たとします。その10万円を再投資し110万円を運用すると、同じ10%でも次は11万円のリターンを得られます。

再投資を繰り返すと、リターンは雪だるま式に増えていきます。投資信託は自動的に再投資が行われるので、運用期間を長くすればするほど複利効果を得やすくなるのです。 途中で売却すると複利効果も止まってしまうため、できるだけ長く運用することをおすすめします。
若山卓也(ファイナンシャルプランナー)

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積立NISAではどんな時に銘柄変更すべき? Q&Aでチェック!

積立nisa,銘柄,変更
(画像=Ekahardiwito/stock.adobe.com)

Q.大きく値下がりした場合、別の銘柄に変更したほうがよい?

A. 変更せず、積み立ての継続をおすすめします。

積み立てていた銘柄が大きく値下がりすると、不安になりますよね。しかし、そのような場合でも「時間の分散」を思い出して、積み立ての継続をおすすめします。

「時間の分散」は投資タイミングを分け、リスクを最小限にする戦略でした。価格が安い時には多く、価格が高い時には少なく購入することになり、取得価格を平準化する効果があります。

つみたてNISAでは、値下がり時は安い価格で投資できるチャンスです。取得価格を下げる効果があるため、利益が大きくなる可能性が高くなります。

一時的に大きく下落することはありますが、下落がずっと続くことはほぼありません。これまでもリーマンショックのような暴落が何度もありましたが、市場はそのたびにそれを乗り越えてきました。短期的な値下がりだけで判断せず、できるだけ積み立てと保有を継続しましょう。
若山卓也(ファイナンシャルプランナー)

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Q.もっと高いリターンの銘柄を見つけた場合、そっちに変更してもいい?

A. 自分の運用方針次第です。

これは、自分の運用方針が「安定重視」か「リターンを積極的に狙う」かによって変わります。

安定重視で低リスクのものを選んでいた場合、他にリターンが高い銘柄を見つけたとしても安易に変更しないほうがよいでしょう。一般的に、リターンが高いとリスクも高いからです。許容できないほどの損失が発生するリスクがあるため、十分注意しなければなりません。

同程度のリスクで高いリターンを実現している銘柄を見つけたとしても、変更には慎重になるべきです。リターンはあくまで過去の実績であり、今後も高いリターンを実現できる保証はないからです。

ただし、自分の運用方針が変わることもあるでしょう。「高いリスクでもリターンを追求したい」と考え直した場合や、「想定よりリスクが低すぎた」と気付いた場合は、変更を検討してもよいでしょう。

過去の値動きも参考にして、納得できるようなら銘柄を変えましょう。

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Q.今の銘柄より安い信託報酬のものがある場合は銘柄変更すべき?

A. はい。信託報酬が安い銘柄への変更はおすすめです。

ほぼ同じ運用を行う銘柄同士の場合、信託報酬が安いものへの変更はおすすめです。特に市場平均と一致する運用を目指す「インデックスファンド」の場合、信託報酬の差がリターンの差に直結するため、変えたほうが有利に運用できるでしょう。

例えば「野村スリーゼロ先進国株式投信」は先進国の株式と一致する運用を目指すインデックスファンドで、信託報酬は2030年末まで0%です(以降は0.11%)。同じ運用を行うインデックスファンドで運用している場合は、こちらへの変更を検討してもよいでしょう。

もし今積み立てているものの信託報酬が0.4%を超えている場合、積極的に信託報酬が安い銘柄を探してもいいかもしれません。つみたてNISA対象銘柄の平均は0.259~0.32%のため、探せばもっと低い信託報酬で運用できるものが見つかるでしょう。

【つみたてNISA対象銘柄の信託報酬の平均】
・国内に投資するインデックスファンド:0.259%
・内外・海外に投資するインデックスファンド:0.32%

※2022年2月時点
出典:金融庁 つみたてNISA対象商品の概要について(2022年2月10日時点)

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ただし、その場合でもスイッチングはおすすめしません。すでに積み立てた銘柄は、そのまま保有しておきましょう。

銘柄変更を繰り返さないために「積立NISA銘柄(ファンド)の正しい選び方」

積立nisa,銘柄,変更
(画像= aijiro/stock.adobe.com)

頻繁に銘柄を変えてばかりだと、デメリットが生じます。変更を繰り返さないために、正しい選び方を確認しておきましょう。

低リスクで安定した運用を重視するなら「債券比率の高い銘柄」を

リスクを避けた安定運用を重視するなら、債券比率が高い「バランス型」の投資信託を選びましょう。バランス型の投資信託とは、株式以外にさまざまな資産を組み込んだ投資信託のことです。

バランス型投資信託の債券比率は銘柄ごとに調べるのが望ましいですが、債券比率が高いものには「安定型」や「保守型」といった名前が付いているので、それを参考にしてもいいでしょう。
若山卓也(ファイナンシャルプランナー)

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安定重視派におすすめの積立NISA 3銘柄

安定重視派におすすめの3銘柄
(画像=fuelle編集部)
リターン
(1年)
リターン
(3年 年率)
債権比率 信託報酬
たわらノーロード
最適化バランス(保守型)
▲1.46% 0.97% 約93% 0.55%
DCニッセイワールド
セレクトファンド(安定型)
1.69% 2.39% 約90% 0.154%
auスマート・
ベーシック(安定型)
1.54% 2.69% 約80% 0.385%
リターンは2022年1月末時点
※債券比率、信託報酬は各銘柄の2022年2月14日時点における最新目論見書より
出典:モーニングスター 各銘柄ページより

安定重視派には、上の3つがおすすめです。いずれも債券比率が高いもので、値動きは小さい傾向があります。ちなみにつみたてNISA対象銘柄のうち、債券だけで運用されるものはありません。

出典:金融庁「つみたてNISA対象商品届出一覧」

直近3年で考えると、3銘柄で債券比率が最も高い「たわらノーロード最適化バランス(保守型)」はリターンが最も低くなりましたが、3つの中では最も値動きが小さいでしょう。

反対に、3つの中で最も債券比率が低い「auスマート・ベーシック(安定型)」のリターンは最も高くなりましたが、値動きはも大きくなるでしょう。

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積極的にリターンを求めるなら「株式比率の高い銘柄」を

リターンを積極的に追求したいなら、株式比率が高いものを選択しましょう。より積極的に運用したい場合は、株式だけで運用する銘柄がおすすめです。

積極運用派におすすめの積立NISA 3銘柄

積極運用派におすすめの3銘柄
(画像=fuelle編集部)
リターン
(1年)
リターン
(3年 年率)
債券比率 信託報酬
EXE-iグローバル中小型株式ファンド 12.40% 13.26% 約100% 0.327%
SBI・V・S&P500インデックス・ファンド
(旧:SBI・バンガード・S&P500・
インデックス・ファンド)
30.57% 約100% 0.0938%
楽天・全米株式インデックスファンド 25.55% 21.21% 約100% 0.162%
リターンは2022年1月末時点
※債券比率、信託報酬は各銘柄の2022年2月14日時点における最新目論見書より
出典:モーニングスター 各銘柄ページより

積極的にリターンを追求したい人には、上の3つをおすすめします。いずれも株式だけで運用するもので、直近で高いリターンを達成しました。

「EXE-iグローバル中小型株式ファンド」は、世界の中小型株式(中~小規模企業の株式)で運用されます。つみたてNISAでは「アクティブファンド」に分類されていますが、市場平均との一致を目指すETFだけで運用されるため、実質的にはインデックスファンドに近い銘柄です。

「SBI・V・S&P500インデックス・ファンド」はアメリカの大企業の株式で運用されています。「楽天・全米株式インデックスファンド」はアメリカの大型株から小型株までほぼすべての株式で運用されます。

これらは高い実績を残しましたが、リスクも比較的高いため注意が必要です。「もう少しリスクを抑えたい」という場合は、バランス型の投資信託の中から探して投資しましょう。

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つみたてNISAのおすすめ証券会社
2022年4月時点
1 2 3 4 5
会社名 楽天証券 SBI証券 マネックス証券 auカブコム証券 松井証券
取扱銘柄数 181本 179本 152本 164本 173本
売買手数料 無料 無料 無料 無料 無料
最低投資金額 100円 100円 100円 100円 100円
ポイント還元 楽天ポイント Tポイント マネックスポイント Pontaポイント 松井証券ポイント
クレジット
カード決済
ポイント還元率
1%(※1) 0.5%(※2) 1.1% 1%(※3) 非対応
積立コース 毎月
毎日
毎月
毎週
毎日
毎月
毎日
毎月 毎月
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※1.2022年9月より1%または0.2%
※2.三井住友カードの一般カード。一部のカードは1%または2%
※3.2022年3月28日より。対象au回線契約者は最大5%

ポートフォリオの変更は、他の資産と組み合わせて考えよう

積立nisa,銘柄,変更
(画像=fuelle編集部)

スイッチングをおすすめしませんが、「どうしてもポートフォリオ(銘柄の組み合わせ)を変更したい」というケースもあるでしょう。

その場合は、まずつみたてNISA以外の口座で調整できないか検討しましょう。

例えば「つみたてNISAのリスクが高すぎる」と感じた場合、通常の課税口座で債券比率の高い銘柄に投資すれば資産全体のリスクは抑えられます。ただし、課税口座で調整する場合は非課税で運用することができないのでその点も考慮する必要があります。

どうしても非課税で運用したい場合は、iDeCo(イデコ)も検討しましょう。 つみたてNISAと同じく、非課税で投資信託を運用できます。ただし、iDeCo(イデコ)は原則60歳まで出金することができません。

出典:iDeCo公式サイト「iDeCo(イデコ)のイイコト」

運用中にポートフォリオを変更したくなった場合は、まずこれらの選択肢を検討しましょう。

その上で「どうしてもつみたてNISAでスイッチングを行う」と決めた場合は、上述のデメリットに注意しながら必要最低限のスイッチングを行いましょう。

積立NISAの概要と本記事のまとめ

最後に、つみたてNISの概要と本記事の内容をおさらいしましょう。

積立NISAとは?どんな制度?

つみたてNISAは、「投資信託(ファンド)を少しずつ買っていく制度」です。積立預金のように投資信託へ定期的に投資し、コツコツと資産を形成します。

つみたてNISAとは、特に少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度です(2018年1月にスタート)。
出典:金融庁「つみたてNISAの概要」

最大の特徴は、利益が最長20年間非課税になること。。例えば2022年に投資した場合、2041年末まで非課税期間が続きます。本来は利益から約2割の税金が引かれますが、つみたてNISAなら非課税なので、より有利な運用が可能です。

お得な制度ですが制限もあり、利用できるのは2042年までです。また1年間に40万円までしか投資できません。

【つみたてNISAの概要】

投資対象商品 投資信託
非課税期間 20年間
投資できる年 2042年まで
投資できる金額 40万円/年
つみたてNISAで一度使った投資枠は再利用できません。使わなかった分は以降に持ち越すことができません。この仕組みがあるため、つみたてNISAの銘柄変更では注意が必要です。

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積立NISAの銘柄変更について

これから積み立てる
銘柄の変更
できる
※金額や積立コース、引き落とし設定の変えられる
※「時間の分散」から、頻繁な変更はおすすめしない
すでに積み立てた
銘柄の変更(スイッチング)
できない
※できなくもないが、デメリットあり
※「複利効果」から、頻繁な変更はおすすめしない
積立nisa,銘柄,変更
(画像=fuelle編集部)

つみたてNISAでは、銘柄を途中で変えられます。これから積み立てる場合は比較的自由に変えられますが、すでに積み立てた銘柄の変更にはデメリットがあります。

いずれにしても「時間の分散」や「複利効果」の観点から、頻繁な変更はおすすめしません。
若山卓也(ファイナンシャルプランナー)

銘柄以外に積立NISAで変更できるもの

金融機関の変更 つみたてNISAを行う金融機関は変えられる
※ただし、すでに積み立てた銘柄は移せない
一般NISAへの変更 まだ投資枠を利用していない年は、一般NISAに切り替えられる
※両者は併用できない

つみたてNISAでは銘柄だけでなく、金融機関も変えられます。また、一般NISAに切り替えることもできます。ただし、どちらも1年に1回しか変更できず、期限も設定されているので注意しましょう。

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積立NISAの基本は継続 銘柄変更は慎重に

つみたてNISAでは、これから積み立てる銘柄の変更は比較的自由にできます。すでに積み立てたものでも、制限はありますが変えられないわけではありません。

しかしいずれも投資効率を下げる可能性があるため、頻繁な変更はおすすめしません。銘柄選びの考え方や「時間の分散」「複利効果」を踏まえて、適切な投資信託を選ぶようにしましょう。

積立NISAの銘柄変更について よくあるQ&A

Q

A
つみたてNISAの銘柄は変更できる?
途中で変更できます。これまで積み立てていた投資信託やETFの新規購入を停止して、新しいものへの積み立てを始めるだけです。なお、これまで積み立てた銘柄の入れ替え(スイッチング)」はおすすめしません。

Q

A
つみたてNISAでの銘柄変更は何回もできる?
自由に変更できます。ただし、つみたてNISAでは年間40万円までしか投資できないため、それを超えない範囲で設定しましょう。

Q

A
つみたてNISAで今まで積み立てていた銘柄は売るべき?
これまで投資した銘柄はそのまま保有するのがおすすめです。売らずに保有しておけば非課税期間が続きますし、「複利効果」によって効率的な運用が期待できます。

Q

A
つみたてNISAで頻繁な銘柄変更をしないためにはどうしたらいい?
頻繁に繰り返さないために、銘柄の正しい選び方を確認しておきましょう。低リスクで安定した運用を重視するなら「債券比率の高いもの」を、積極的にリターンを求めるなら「株式比率の高いもの」を選ぶといいでしょう。

Q

A
どうしてもスイッチングしたいときはどうしたらいい?
まずはつみたてNISA以外の口座で調整できないか検討しましょう。例えばiDeCo(イデコ)もつみたてNISAと同じく、非課税で投資信託を運用できます。

若山卓也
証券会社で個人向け営業を経験し、その後ファイナンシャルプランナーとして独立。金融商品仲介業、保険募集代理業、金融系ライターとして活動しています。 関心のあるジャンルは資産運用や保険、またお得なポイントサービスなど。お金にまつわることなら幅広くカバーし、発信しています。

証券外務員一種、AFP、プライベートバンキング・コーディネーター資格保有。
Twitter:@FP38346079
証券会社で個人向け営業を経験し、その後ファイナンシャルプランナーとして独立。金融商品仲介業、保険募集代理業、金融系ライターとして活動しています。 関心のあるジャンルは資産運用や保険、またお得なポイントサービスなど。お金にまつわることなら幅広くカバーし、発信しています。

証券外務員一種、AFP、プライベートバンキング・コーディネーター資格保有。
Twitter:@FP38346079

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