マネックス証券とSBI証券は何が違うの？徹底比較結果をご紹介！

マネックス証券とSBI証券はどちらも主要ネット証券の一角なので、「どちらで口座開設したらいいの？」と悩んでいる人もいるでしょう。

証券口座を開設する際は、比較することが大切です。そこで、本記事では両社の違いをまとめました。記事の後半では実際にそれぞれの口座で取引している人の声もご紹介するので、証券会社選びの参考にしてください。

マネックス証券とSBI証券を比較！両社の違いとは

マネックス証券とSBI証券の大まかな違いは、以下のとおりです。

国内株式の手数料は互角ですが、「米国株」の取り扱いは、マネックス証券のほうが充実しています。銘柄数こそ同水準ですが取引時間は、マネックス証券のほうがSBI証券より10.5時間も長いです。米国株はマネックス証券のほうが取引しやすいといえるでしょう。

【米国株の比較】

マネックス証券とSBI証券、自分にはどちらが向いている？

それぞれの証券会社には次のような人が向いていると言えます。

自分に当てはまるのは、どちらの証券会社でしょうか？詳しく内容を解説します。

マネックス証券が向いている人

マネックス証券が向いているのは、次のような人です。

マネックス証券の詳細はこちら（公式サイト）

SBI証券が向いている人

一方、SBI証券は以下のような人におすすめします。

またポイント投資には利用できませんが、dポイントやVポイント（※）を貯めることもできます。これらのポイントを貯めている人は、SBI証券を検討してはいかがでしょうか。

※Vポイントは2022年春～夏にポイント投資が始まる予定

SBI証券の詳細はこちら（公式サイト）

マネックス証券とSBI証券のメリットを比較

マネックス証券とSBI証券のメリットを以下にまとめたので比較してみました。

マネックス証券のメリット

ここからは、それぞれの詳細を確認していきましょう。まずはマネックス証券のメリットを6つ紹介します。

マネックス証券のメリット①　米国株取扱銘柄数がトップクラス

マネックス証券は、4,921銘柄もの米国株を取り扱っています。これは証券会社の中でもトップクラスです（2022年3月10日時点）。

さらに2021年9月に主要なネット証券で初めて「米国株式の店頭取引」を開始しました。通常は取引所を通じて投資家同士で売買しますが、店頭取引は投資家とマネックス証券が取引するサービスです。

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マネックス証券のメリット②　アナリストによる投資情報が豊富

マネックス証券は、アナリストによるレポートも充実しています。マネックス証券所属のアナリストのほか、一定の条件を満たすと「JPモルガン」などが発行する限定レポートも閲覧できます。情報力は、マネックス証券の強みといえるでしょう。

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マネックス証券のメリット③ ツール・アプリが豊富

マネックス証券は19ものツールやアプリを用意しています。用途に合わせて使い分けることでより快適に取引できるでしょう。ツールやアプリの一部を紹介します。

マネックス証券のメリット④ 単元未満株（1株単位取引）の買付手数料が無料

単元未満株（1株単位で取引できるサービス）の買付手数料が無料な点もマネックス証券のメリットです。

しかしマネックス証券の単元未満株「ワン株」なら1株単位で取引できるため、上記の銘柄であれば1株5,000円から購入できます。株価が大きくなる銘柄でも少額投資できる点は大きなメリットです。

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マネックス証券のメリット⑤ IPO（新規上場）の抽選が公平

IPOに申し込みする一般的な流れは、以下の通りです。

※上場後の初めてついた株価を「初値（はつね）」と呼ぶ

IPOは、初値が公開価格を上回るケースが多いため、人気が高い投資方法の一つです。証券会社によっては、取引の発展が見込める顧客などに裁量配分（※）することがあります。

※裁量配分：証券会社がIPO株式を任意の顧客に割り当てること

ただでさえ競争率の高さから当選しにくいIPOですが、裁量配分を行う証券会社だと資金力が少ない投資家はさらにチャンスが減ってしまうでしょう。

マネックス証券の場合、IPOの配分はコンピュータによる無作為な公平抽選となるため、恣意的な配分がなされることはありません。申込者のほうが多い場合、配分を1単元ずつにして当選者の数ができるだけ多くなるような工夫もされています。

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マネックス証券のメリット⑥ ユニコーン（有望な未上場企業）へ投資できる

マネックス証券は、2021年9月に「ユニコーン」へ投資できるファンドの取り扱いを開始しました。

マネックス証券が取り扱うユニコーンファンドは、あるユニコーンごとに個人投資家から資金を集め、そのユニコーン1社へ集中投資します。第1弾は、米SNSビッグデータ解析企業の「Dateminr（データマイナー）」社に投資できるファンド。1口10万円で最低100万円（10口以上）から投資できるものでした。

SBI証券のメリット

次に、SBI証券のメリットを確認しましょう。

SBI証券のメリット① IPO取扱銘柄数がトップクラス

SBI証券は、IPOの取扱実績が豊富です。2021年3月通期では、全IPOの93％を取り扱いました。

IPOは抽選で当たると上場前に買えますが、抽選はすべての証券会社で行われるわけではありません。取り扱いが多いSBI証券なら、多くの抽選に参加できるでしょう。

またSBI証券は「IPOチャレンジポイント」という独自の配分ルールを設けており全体の30％が使用したポイントが多い順に配分されます。

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SBI証券のメリット② Tポイント・Pontaポイント・dポイント・Vポイントが貯まる

SBI証券は、「Tポイント」「Pontaポイント」「dポイント」が貯まるのも魅力。株式取引などで貯まり、貯まったTポイントで投資信託を買うこともできます。

三井住友カードのホームページ経由で口座を開設するか、口座のコースを変更すると「Vポイント」コースに変更できます。

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SBI証券のメリット③ 9ヵ国の外国株式に投資できる

SBI証券は、9ヵ国の外国株式に投資ができます。これは、主要なネット証券の中でもトップクラスの取り扱い国数です。

多くの国に分散投資したい人にとって、SBI証券は有力な選択肢になるでしょう。

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SBI証券のメリット④ アクティブプランなら1日100万円まで株式手数料が無料

SBI証券の手数料コースには、以下の「スタンダードプラン」「アクティブプラン」の2種類あります。

そのうち「アクティブプラン」は、1日100万円以下の取引なら手数料無料です。

アクティブプランの取引金額は「買いと売りの合計」で計算されます。

アクティブプランのように1日の取引金額で手数料を計算するコースは他社にもありますがSBI証券は、その中でも割安です。

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SBI証券のメリット⑤ 投資信託の取り扱いが豊富

SBI証券は2,628本もの投資信託を取り扱っており、これは主要ネット証券でトップクラスの水準です。

※2022年3月10日時点

上記のように投資信託は、証券会社ごとに取り扱い本数が異なります。トップクラスの取扱数を誇るSBI証券であればさまざまな資産運用を行えるでしょう。

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SBI証券のメリット⑥ 円建て＋比較的高い利回りの「SBI債」が買える

SBI証券では、「債券」も買えます。

利息と満期で元本の支払いを発行者が約束しており、満期まで保有すれば発行者が破たんしない限り利回りが確定しています。そのため金融商品の中でも比較的リスクが低い商品です。

SBI証券は、SBIグループが発行者となる「SBI債」を販売するケースがあります。こちらは、比較的金利が高く設定される傾向です。日本円の商品なので為替リスクもありません。

※すべて税引き前

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マネックス証券とSBI証券のデメリットを比較

両社のデメリットについても押さえておきましょう。以下にまとめたので参考にしてください。

マネックス証券のデメリット

まずは、マネックス証券のデメリットについて確認しましょう。主に以下の5つです。

マネックス証券のデメリット① 投資信託の数は少なめ

マネックス証券が取り扱う投資信託の数は1,239本です（2022年3月10日時点）。対面型の証券会社と比較すると多いですが主要なネット証券と比較すると少ないといえるでしょう。

※2022年3月10日時点

※2022年3月10日時点

マネックス証券の取扱数が少ないとはいえませんが、より投資信託の取り扱いを重視するなら別のネット証券を選んだほうがよさそうです。

マネックス証券のデメリット② 米国、中国以外の外国株式は買えない

マネックス証券が取り扱う外国株式は「米国株式」と「中国株式」だけです。そのほかの国の株式には投資できません。

マネックス証券の外国株式の取扱数が少ないわけではありませんが、さまざまな国の株式にも投資したいなら「SBI証券」か「楽天証券」のほうが向いているでしょう。

【（再掲）主なネット証券の外国株式の取り扱い】

マネックス証券のデメリット③ 投資信託のカード決済に非対応

マネックス証券はさまざまなツールを提供していますが、 一部は有料です。すべて無料で利用できるわけではないことに注意しましょう。

※2022年3月10日時点

マネックス証券のデメリット④ ポイント投資に非対応

「ポイント投資」に対応していない点もマネックス証券のデメリットの一つです。

ただし他のネット証券のように、ポイントを株式や投資信託へ直接購入代金に充てる「ポイント投資」には対応していないため、注意しましょう。

※2022年3月10日時点

マネックス証券のデメリット⑤ 即時出金は手数料がかかる

マネックス証券は「即時出金」に手数料がかかる点にも注意が必要です。

グループにインターネット銀行を持つネット証券の多くは、入出金の自動サービスを提供しています。入出金が即時反映されるほか、手数料がかかりません。これらのネット証券と比較すると即時出金に手数料がかかるのは、マネックス証券のデメリットといえるでしょう。

※（）は対応のネット銀行

SBI証券のデメリット

SBI証券の主な6つのデメリットは、以下の通りです。

SBI証券のデメリット① 米国リアルタイム株価情報は有料

SBI証券は、通常米国株式の株価情報を 15分遅れで配信しています。

ただし米国株式を1回取引すると31日間無料で利用できます。取引のたびに延長されるため、概ね月に1回以上米国株式を取引する人は米国株価をリアルタイムで閲覧できるでしょう。

以下に主なネット証券の米国株価リアルタイム情報の利用料と無料条件をまとめました。他社と比較してみましょう。

SBI証券のデメリット② ポイント制度がやや複雑

SBI証券には、「Tポイント」「Pontaポイント」「Vポイント」「dポイント」のポイントプログラムがあります。自由に選べる点はメリットですが共通点や相違点が混在しておりポイントの扱いに慣れていない人にとっては少し分かりにくいかもしれません。

以下に4つのポイントプログラムをまとめたので参考にしてください。

SBI証券のデメリット③ カード決済の還元率が低め

SBI証券は、三井住友カード発行のクレジットカードで投資信託を購入できますがその還元率は原則0.5％です。先行していた楽天証券（楽天カード）の1％と比較するとどうしても見劣りしてしまうでしょう。

次の表で、還元率と年会費をくらべてみるといいでしょう。

SBI証券のデメリット④ 株式にはポイント投資できない

SBI証券は「Tポイント」または「Pontaポイント」を使ってポイント投資ができます。しかし対象は、投資信託だけです。SBI証券では、株式にポイント投資はできないため注意しましょう。

他社では株式にポイント投資できる証券会社も多くあります。

SBI証券のデメリット⑤ IPOの競争率が高い

上述しましたがSBI証券のIPOは、全体の60％しか抽選されません。残りの30％はIPOチャレンジポイントが多い順、10％は裁量配分です。

SBI証券は、600万以上の口座が開設されておりネット証券でトップクラスです。人気の高さがうかがえることはメリットですがその分競争相手も多くなるため、IPO競争率が高いでしょう。

各社の口座数を比較してみると、SBI証券の競争率の高さがうかがえるのではないでしょうか。

SBI証券のデメリット⑥ 銀行連携の金利は低め

ネット証券は、「対象銀行と連携」させることで金利が優遇されることが多いです。SBI証券の場合は「住信SBIネット銀行」と連携することができます。しかし優遇後の金利は0.01％にとどまり他社と比較すると好条件とはいえません。

参考に主なネット証券を銀行と連携させた場合の優遇金利を以下にまとめました。SBI証券よりも「GMOクリック証券」や「楽天証券」のほうが10倍以上の金利が適用されています。

マネックス証券 対 SBI証券！【12の項目ごとに徹底比較】

さらに両社の違いが分かるよう、以下12項目で細かく比較してみましょう。

マネックス証券とSBI証券の比較：口座数など ——SBI証券のほうが大きなシェアを持つ

より多くのシェアを持つのは「SBI証券」です。

「口座数」「預かり資産」「営業収益」のいずれもマネックス証券の数倍の規模に達しています。

SBI証券の詳細はこちら（公式サイト）

マネックス証券とSBI証券の比較：株式手数料 ——SBI証券のほうが低コスト

マネックス証券は2022年3月22日から「1約定ごと」の手数料を引き下げSBI証券と同水準になりましたが、「1日定額系」の手数料コースは依然SBI証券のほうが有利であることを考えると、やはりSBI証券のほうが低コストといえます。

手数料を重視したいなら、SBI証券を選ぶといいでしょう。

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マネックス証券とSBI証券の比較：その他手数料 ——「単元未満株」と「25歳以下」で違い

その他の手数料を以下にまとめました。重複する部分も多いですが「単元未満株の手数料」と「25歳以下の株式手数料」で大きく違いがあります。

単元未満株の手数料が有利なのは、マネックス証券です。売りの手数料は同率ですが、マネックス証券では買いの手数料がかかりません。SBI証券も買い手数料は後で全額がキャッシュバックされるため実質無料ですが、一旦差し引かれます。

一方SBI証券の場合、25歳以下の株式手数料は無料です。いったん手数料が引かれますが、後日全額がキャッシュバックされます。なお、単元未満株サービスは無料の対象外なので注意しましょう。

各手数料を両社で比べたのでチェックしましょう。

マネックス証券とSBI証券の比較：NISA（一般NISA） ——手数料無料の範囲が広いのはマネックス

ネット証券は「一般NISA（ニーサ）」の取引手数料を無料にするケースがあります。

NISAの最大のメリットは、NISA口座で購入した金融商品（株式や投資信託など）の配当金、譲渡益等が非課税になる点にあります。少額から投資が可能で、5年間、NISA口座で年間120万円の範囲内で購入した金融商品から得た利益（配当金、譲渡益等）に税金がかかりません。
出典：金融庁「NISAの基礎知識」

マネックス証券とSBI証券も一部の商品を無料にしていますが、より無料範囲が広いのはマネックス証券です。SBI証券は、NISA口座の場合「国内株式の売買」「外国ETFの買い」が無料となっています。しかしマネックス証券は、加えて「外国株式の買い」も実質無料です。（キャッシュバック対応）

お得に一般NISAを利用できるのは、マネックス証券といえそうですね。なお投資信託の販売手数料は、もともとマネックス証券・SBI証券のいずれもかかりません。

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マネックス証券とSBI証券の比較：つみたてNISA ——SBI証券は商品・積立コースが充実

「つみたてNISA」がより充実しているのは、SBI証券といえそうです。

非課税投資枠は年間最大40万円で非課税で保有できる期間は投資した年から20年間
出典：金融庁「つみたてNISA早わかりガイドブック」

つみたてNISA対象銘柄の取り扱いは、SBI証券のほうが20銘柄多く、積立コースも「毎週」を選べる点でSBI証券のほうが優れています。

つみたてNISAのクレジットカード決済も差につながりました。どちらもクレジットカード決済が可能ですが、還元率はマネックス証券のほうが有利で、利用額の1.1％分のポイントを受け取れます。上述のとおりSBI証券は原則0.5％なので、マネックス証券のほうが有利です。

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マネックス証券とSBI証券の比較：iDeCo ——商品数の多さでSBI証券のほうが有利

マネックス証券とSBI証券は、どちらも「iDeCo（イデコ）」を提供しています。

○iDeCoはご自分で申し込み、掛金を拠出し、ご自分で運用方法を選んで掛金を運用します。 掛金とその運用益との合計額を給付として受け取ることができます。
○ iDeCoでは、掛金、運用益、そして給付を受け取るときに、税制上の優遇措置が講じられています。
出典：iDeCo公式サイト「iDeCoの特徴」

iDeCoの取扱商品は、SBI証券のほうが多いため、選択肢を重視するならSBI証券を選ぶといいでしょう。

手数料は、どちらも最低水準です。iDeCoは、どこ金融機関で始めた場合も「国民年金基金連合会」と「事務委託先金融機関（信託銀行など）」に支払う手数料がかかります。しかしマネックス証券とSBI証券のiDeCoは、これら以外の手数料が発生しません。

なおiDeCoのコールセンターについては、一長一短です。遅い時間まで受け付けているのは、マネックス証券ですが、SBI証券は日曜日も受け付けています。

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マネックス証券とSBI証券の比較：投資信託の数 ——SBI証券が圧倒

より多くの投資信託を取り扱うのは、SBI証券です。マネックス証券が約1,200本を取り扱うところ、SBI証券は倍以上の2,600本以上の取り扱いがあります。

内訳も基本的にSBI証券のほうが充実しているようです。以下に主な投資信託の分類をまとめましたが、いずれもSBI証券の取り扱いのほうが多くなりました。

投資信託の運用コスト「信託報酬」も、SBI証券のほうが低い銘柄を多く取り扱っています。販売手数料は両社ともに無料ですが、より低いコストで運用しやすいのはSBI証券といえそうです。

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マネックス証券とSBI証券の比較：米国株 ——取引時間に融通が効くのはマネックス証券

米国株の取扱銘柄は、両社同水準ですが、取引できる時間に差があります。SBI証券は、1日に6.5時間しか取引できません。しかしマネックス証券は、17時間もの取引時間があります。（店頭取引も含む）

特に日中も取引できるのは、マネックス証券の強みです。夜間まで起きて取引する必要がないため、生活リズムを崩さず取引しやすいでしょう。

さらにマネックス証券は「為替手数料」でもメリットが大きい傾向です。為替手数料とは、日本円と米ドルを交換する際の手数料ですが、マネックス証券は優遇されており米ドルを買う際はかかりません（日本円に戻すときは為替レートから0.25円差し引かれます）。

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マネックス証券とSBI証券の比較：IPO ——実績はSBI、公平な抽選はマネックス

IPOの取り扱い実績は、SBI証券のほうが多いです。2021年はSBI証券が122本もの銘柄を取り扱い、マネックス証券（66銘柄）を大きく上回りました。

ただし配分方法は、マネックス証券のほうが公平抽選です。マネックス証券は、すべての配分をコンピュータによる無作為な抽選で行われますがSBI証券の抽選は全体の60％にとどまります。

残りの30％は「IPOチャレンジポイント」を多く使用した順に配分し残り10％はSBI証券が任意に配分する仕組みです。

マネックス証券とSBI証券の比較：ポイント制度 ——SBI証券のほうが充実

ポイント制度は、SBI証券のほうが充実しているでしょう。マネックス証券は「マネックスポイント」のみ選べますが、SBI証券は「Tポイント」「Pontaポイント」「Vポイント」「dポイント」の4つのポイントプログラムから選べます。

ポイントの貯まりやすさもSBI証券のほうが優れています。「投資信託の残高」に対する還元率は、マネックス証券の最大0.08％に対してSBI証券は最大0.25％です。また「株式手数料」についてもマネックス証券は、一定の取引を行わないと還元されませんがSBI証券に取引の条件はありません。

どちらも「クレジットカード決済」に対応していますが、マネックス証券は「ポイント投資」に対応していません。SBI証券なら、投資信託にポイント投資が可能です。

ポイント制度の複雑さはネックですがうまく使いこなせばSBI証券のほうがお得に取引できるでしょう。ただし少し複雑なので、SBI証券を使いにくいと感じる人もいるかもしれません。

マネックス証券とSBI証券の比較：アプリの機能 ——「SBI証券 株アプリ」の高機能が際立つ

両社の主要な株式取引アプリの機能を以下にまとめるとSBI証券の「SBI証券 株アプリ」の機能の充実ぶりが分かります。

アプリの使い勝手は、個人差があるため一概にはいえませんがスマホの取引環境は、SBI証券のほうがよさそうです。

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マネックス証券とSBI証券の比較：キャンペーン ——両社「米国株キャンペーン」など実施

マネックス証券とSBI証券は、どちらも積極的にキャンペーンを展開しています。

両社に共通する常設のキャンペーンとして「米国株」「おまかせ運用」「紹介」を以下にまとめました。一部を記載していますが他にもさまざまなキャンペーンが実施中です。

マネックス証券で口座を開設した人の評判・口コミ

口座を選ぶとき、実際の口座開設者の声も気になるところ。ここで、実際にマネックス証券で取引しているAさんの声を紹介します。

マネックス証券の口コミ：マネックス証券を選んだ理由

Aさんは手数料無料キャンペーンをきっかけにマネックス証券に口座を開設したようです。

マネックス証券の口コミ：マネックス証券の良い点

マネックス証券の良い点について、Aさんは以下の2つを挙げました。

大型銘柄にくわえ、中小型銘柄も豊富！お客様のご要望に応じて随時、取扱銘柄を拡大！
出典：マネックス証券公式ページ

※ワン株は売りの手数料はかかります（0.55％）

2021年7月5日（月）よりワン株（単元未満株）の買付手数料が無料になりました！ 単元未満株の買付手数料無料は主要ネット証券で「初」となり、最安（※）になります。 買付手数料無料で、1株から始められるマネックスのワン株（単元未満株）を資産形成に取り入れてみてはいかがでしょうか？

※主要ネット証券とは、au カブコム証券、SBI 証券、松井証券、楽天証券、マネックス証券を指します（2021年6月14日現在、マネックス証券調べ）。

マネックス証券公式ページ

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マネックス証券の口コミ：マネックス証券の気になる点

Aさんはマネックス証券の国内株式の手数料については高いと感じているようです。

※信用取引の場合、385円が上限です（50万円以上の取引）
※「取引毎手数料コース」の場合、2022年3月22日より1,070円が上限となります

SBI証券で口座を開設した人の評判・口コミ

次に実際にSBI証券で取引しているMさんの声もご紹介します。

SBI証券の口コミ：SBI証券を選んだ理由

MさんはSBI証券のシェアの高さを理由に口座開設を申し込んだそうです。

SBI証券の口コミ：SBI証券の良い点

MさんはSBI証券の良い点について以下の2点を挙げました。

SBI証券の詳細はこちら（公式サイト）

SBI証券の口コミ：SBI証券の気になる点

MさんはSBI証券に特に不満はないとしつつも、iDeCo（イデコ。個人型確定拠出年金）の管理画面に関しては少し気になっているようです。

こちらが「SBIベネフィットシステムズ」の画面です。独自のIDとパスワードが必要になるため、そこを煩わしく思う人もいるでしょう。

両社の特徴を理解し自分に合った会社を選ぼう

マネックス証券とSBI証券は、それぞれの特徴から以下のような人におすすめです。

証券会社にはそれぞれ特徴があり、向いている取引とそうでない取引があります。どんな投資をしたいのか、自分の目的に合う証券会社で口座を開設しましょう。また、両社で口座を開設して、用途によって使い分けるのもおすすめです。

マネックス証券とSBI証券を比較！Q&Aでもチェック

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