積立NISAで初心者がやりがちな失敗は？実際にあった失敗例と対策を紹介します！

(画像=fuelle編集部)

つみたてNISAは、非課税で資産形成できる投資初心者にもおすすめの制度です。しかしいくら初心者向きとはいってもなんとなく始めてしまうと思わぬ失敗につながりかねません。

そこで本記事は、実際にあったつみたてNISAの失敗例を紹介しながら、その原因や対策についてファイナンシャル・プランナーが解説します。

SBI証券でつみたてNISAを始める（公式サイト）

積立NISAでよくある7つの失敗例　実際にあった失敗談・口コミを紹介！

(画像=fuelle編集部)

つみたてNISAでは実際にどんな失敗が多いのか、経験者の失敗談や口コミを紹介します。あわせて同じ失敗をしないための対策も確認しておきましょう。

①金融機関選びに失敗した

とりあえず口座を開設したものの「投資したい商品を取り扱ってなく後悔した」という人が多い傾向です。つみたてNISAは、利用する金融機関で投資できる商品やサービスの内容が異なります。

金融機関選びの失敗に関する口コミ

出典：fuelle編集部がクラウドワークスで調査

金融機関選びの失敗の原因は、金融機関を比較せずに普段利用している金融機関などで「とりあえず」口座を開設してしまうことにあります。金融機関の変更は可能ですが余計な手間をかけないで済むように最初から比較したうえで自分に適した金融機関を選びましょう。

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投資できる商品数では大手ネット証券が圧倒

つみたてNISAのおすすめ証券会社
2023年3月時点

	1位	2位	3位	4位	5位	6位	7位	8位	9位	10位
会社名
取扱銘柄数	188本	183本	178本	157本	178本	158本	22本	7本	3本	1本
最低投資金額	100円	100円	100円	100円	100円	1,000円	100円	1,000円	1,000円	100円
積立コース	毎月 毎週 毎日	毎月 毎日	毎月	毎月 毎日	毎月 毎日	毎月	毎月/毎週/毎日/隔月/3ヵ月ごと/4ヵ月ごと/6ヵ月ごと	毎月	毎月	毎月
ポイント還元	Tポイント dポイント Pontaポイント JALマイル Vポイント	楽天ポイント	Pontaポイント	マネックスポイント	松井証券ポイント	dポイント	ー	ー	ー	ー
クレジット カード決済 ポイント還元率	三井住友カード 0.5%(※1)	楽天カード 1％または0.2％ (※2)	au PAYカード 1％	マネックスカード 1.1%	ー	ー	ー	ー	ー	ー
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※1．三井住友カードの一般カード。一部のカードは1％または2％
※2．100円につき1ポイントまたは500円につき1ポイント
※ランキング根拠はこちら

つみたてNISAで投資できる商品は、金融庁が選定した長期・積立・分散投資に適した投資信託とETF（上場投資信託）に限定されています。

対象商品数は、ETFを含む215本（※2022年8月18日時点）です。しかし実際に投資できる商品本数は、利用する金融機関によって以下のように大きな差があります。

主要ネット証券5社（※）の取扱銘柄数は、150本を超え他の金融機関を圧倒しています。これに並ぶのは、取扱本数158本のSMBC日興証券だけです。そのほかの金融機関では、数本～多くて数十本程度となっています。

※主要ネット証券5社：SBI証券、楽天証券、マネックス証券、auカブコム証券、松井証券

商品を選びやすくするため、あえてラインアップを絞り込んでいる面もありますが、自分で商品を比較して選びたい人には物足りないかもしれません。
竹国弘城（ファイナンシャル・プランナー）

ただ取扱銘柄数が多ければ、たくさんのなかから比較検討して最も自分にあったファンドを選ぶことが可能です。また口座開設後に投資したい商品ができた場合でも対応しやすいメリットもあります。

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金融機関によってサービス内容にも違いがある

つみたてNISAは、利用する金融機関によってサービスや設定できる内容が違います。まずは、投資したい商品を取り扱っている金融機関に候補を絞りサービスや設定できる内容を比較して選びましょう。

比較のポイントは、次のような項目です。

対面での相談やサポートを希望する人は、総合証券会社や銀行が向いています。

チャットや電話によるサポートで十分な人、対面で営業を受けたり店舗に出向いたりするのがわずわしく感じる人は、ネット証券を選ぶとよいでしょう。
竹国弘城（ファイナンシャル・プランナー）

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②積立金額を高く設定しすぎてしまった

「積立金額を高く設定しすぎて続けられなくなった」「貯蓄に回すお金まで投資して不利なタイミングで売らざるを得ない」といった失敗をする人もいます。

金額設定の失敗に関する口コミ

出典：fuelle編集部がクラウドワークスで調査

積立投資は長く続けることが基本

積立投資のメリットの一つとなる時間分散によるリスク軽減効果や複利効果は、長く投資を続けることで発揮されるものです。

毎月の積み立てが家計を圧迫するような状況では、長く投資を続けるのは難しくなりせっかくの非課税メリットを十分に活かせません。

投資に回すお金を捻出する努力も必要です。1日500円節約すれば月1万5,000円、1日1,000円節約すれば月3万円の投資資金を確保できます。カフェ、コンビニ、タバコなど毎日の習慣で無意識に使ってしまっているお金があれば意識的に減らす努力をしてみましょう。
竹国弘城（ファイナンシャル・プランナー）

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最低限の貯蓄（生活防衛資金）を確保してから投資する

つみたてNISAへお金を回しすぎて最低限必要な貯蓄（生活防衛資金）ができなくなってしまうのも問題です。

投資を始めたときはよくても家計の状況の変化や急な病気や失業などで急遽お金が足りなくなるかもしれません。家計が赤字の人や貯蓄の少ない人は、家計の黒字化や、いざというときに備える「生活防衛資金（予備資金）」を預貯金で確保することを優先しましょう。金額の目安は、生活費の半年分～1年分です。

そのほか10年以内に必要なお金は、預貯金や債券など安全性の高い商品をベースに準備することをおすすめします。
竹国弘城（ファイナンシャル・プランナー）

無理なく続けられる金額で投資する

同じように運用する場合、得られる利益は投資額に比例します。無理は禁物ですが積立額が少なすぎてもつみたてNISAのメリットを活かし切れません。

以下の図は、運用利回りを年5％で一定と仮定し積立額を変えて投資した場合の運用資産額の推移を示したものです。

【積立額の違いによる運用成果の違い（運用利回り年5％）】

(※筆者作成)

20年目の運用資産額は、毎月5,000円積み立てた場合で約206万円、毎月1万円積み立てた場合で約412万円、毎月3万3,333円積み立てた場合で約1,375万円です。積立額に比例して運用資産額も増えていることがわかり、つみたてNISAの非課税メリットも大きくなります。

理想は、つみたてNISAの投資枠の上限金額年40万円（月3万3,333円）です。しかし上述したようにまずは貯蓄に回すお金を確保し、無理なく続けられる金額から投資を始めるようにしましょう。

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③よくわからないまま商品を購入してしまった

投資対象や運用方針、運用コストなどを比較しないままとりあえず商品を購入してしまい後悔する人もいます。

商品選びの失敗に関する口コミ

出典：fuelle編集部がクラウドワークスで調査

つみたてNISAは、投資対象が長期・積立・分散投資に適した商品に厳選されているため、商品選びの失敗は比較的少ないです。

投資対象が同じでも運用コスト（信託報酬や運用管理費用など）は、商品によって異なるため、注意が必要です。

運用に差がなければコストの差が運用成果を左右します。複利運用のつみたてNISAでは、運用期間が長くなるほどコストの差が運用成果に与える影響は大きくなります。
竹国弘城（ファイナンシャル・プランナー）

投資信託（ファンド）の販売、運用、管理にかかる費用のこと。具体的には販売会社、運用会社、受託会社に支払う費用がこの中に含まれています。純資産総額に対する年率で表示されますが、日割り計算で日々信託財産から差し引かれています。
出典：わかりやすい用語集［信託報酬］｜三井住友DSアセットマネジメント

投資する資産クラスや商品によるリターンとリスクの違い

以下の表と図は、代表的な投資資産の株式と債券の過去20年間のリターンとリスクをまとめたものです。株式と債券でリターンやリスクは大きく異なり、株式や債券のなかでも投資する地域によってリターンやリスクには差があります。

運用コストの差による運用成果への影響

以下の表と図は、運用コスト（信託報酬）の異なる2つの商品に毎月1万円積立投資した場合の運用資産額の推移を示したものです。運用コストを差し引く前の利回りは、運用期間中、いずれも年5％で一定と仮定しています。

(※筆者作成)

運用利回りが同じでも運用コストの信託報酬率が年0.1％（実質年利4.9％）の商品と年1.0％（実質年利4.0％）の商品では、20年後の運用資産額に約40万円の差がつきます。

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④短期で売却してしまった

短期的な値動きに一喜一憂したり急遽お金が必要になったりして短期で商品を売却してしまう失敗もよくあります。

売却の失敗に関する口コミ

出典：fuelle編集部がクラウドワークスで調査

つみたてNISAは、長く投資を続けることで価格変動リスクを軽減し、積立投資と複利効果でコツコツと資産を増やしていく制度です。

運用期間が長くなるほど元本割れのリスクは低下する

積立投資は、長期間行うことでリスクとリターンを平準化（平均化）して運用を安定させる効果が期待できます。

以下の図は、資産や地域を分散して積立投資を行った場合の運用成果を保有期間5年と20年で比較したものです。

(画像=つみたてNISA早わかりガイドブック｜金融庁より引用)

※1985～2020年の各年に毎月同額ずつ国内外の株式・債券の買付けを行った場合の運用成果（運用成果および年率は、各年の買付け後、保有期間が経過した時点でも時価をもとに算出）

保有期間5年では、1割強のケースで元本割れが生じています。一方、保有期間20年では、いつ投資を始めてもリターンはプラスとなっており元本割れは生じていません。

これは、あくまで過去のデータに基づく結果となるため、年換算したリターンでは短期投資のほうが高くなるケースもありますが、リターンの安定性では長期投資が勝ります。

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⑤始める・やめるタイミングを難しく考えすぎてしまう

つみたてNISAを始めたり、やめたりするタイミングを難しく考えすぎてしまい「なかなか始められない」「やめられない」という失敗もあります。

タイミングの失敗に関する口コミ

出典：fuelle編集部がクラウドワークスで調査

相場は、常に変動しているため、積み立てを始めるタイミングと相場の下落局面が重なればリターンがマイナスとなる状態が長期間続くこともあります。

1年以上にわたり下落が続くことも

以下のグラフは、米国の大型優良企業を投資対象とする「フィデリティ・米国優良株・ファンド」の基準価額の推移を示したものです。

(※「フィデリティ・米国優良株・ファンド」（フィデリティ投信HP）のデータもとに筆者作成)

2008年9月に発生した世界的な金融危機「リーマンショック」では、約1年半にわたって世界中の株式市場が下落しました。同ファンドの基準価額もこの間に高値の1万3,000円台から6,000円を割り込む大暴落となっています。

以下のグラフは、同ファンドに2002年1月～2021年12月までの20年間、毎月1万円ずつ積立投資した場合の運用資産額の推移を示したものです。

リーマンショックに伴う暴落の直前、2007年12月ごろまで資産は順調に増えてしました。しかしその後状況は一転します。運用資産は、1年で半分近くまで減り一気に含み損に転落してしまったのです。

ファンドの基準価額は、2009年に底をつけ下落前の水準を回復したのは2013年末です。下落開始から約5年半の時間を要しました。

一方、運用損益は2011年4月に含み益に転じます。これは、下落局面でも積み立てを続けたことで平均購入単価が下がった効果によるものです。

その後は、一進一退を繰り返しますが2013年以降は資産の増加ペースが加速。2021年末の運用資産額は約811万円、含み益は約571万円まで膨らみました。

長期積立投資は始めるなら早いほうがいい

一括投資の場合、投資するタイミングの見極めや商品を売却して損失を確定させる「損切り」が重要です。

下落局面で投資を始めた場合は、当然含み損の状態になりますが追加で投資を続けることで平均購入単価が下がります。その後、価格が上昇に転じれば投資を始めたときの価格以下でも利益が出るのです。

この積立投資を定額で行うのが「ドル・コスト平均法（定額購入法）」と呼ばれる投資手法です。

ドル・コスト平均法による効果

ドル・コスト平均法の効果を確認してみましょう。ここでは、毎月1万円ずつ以下のような値動きの投資信託に定額積立投資したと仮定します。

(出典：金融庁より引用)

1月の投資信託1口あたりの価格は10円なので購入口数は1,000口（1万円÷10円）です。1月以降、価格は下がり続け9月には2円まで下落。価格が安くなったことで同じ1万円でも9月の購入口数は5,000口（1万円÷2円）まで増えています。

1～12月までの1年間で投資した総額は、12万円（1万円×12ヵ月）、購入口数の合計は2万7,123口です。

12月時点の1口あたりの価格5円で運用資産額を計算すると13万5,615円（1口あたりの価格5円×2万7,123口）となっています。1口あたりの価格は、投資を始めた1月の半分になっていますが含み益は1万5,615円（13万5,615円－12万円）となりました。

これは、ドル・コスト平均法によって購入価格が平準化され5円以上で投資した分の値下がりを5円以下で投資した分の値上がりがカバーし値下がり分を上回った結果です。

もし1月に12万円を一括投資していた場合は、1万2,000口購入し12月時点の運用資産額は6万円（1口あたりの価格5円×1万2,000口）となり6万円の損失（含み損）が出ていました。

長期投資やドル・コスト平均法のメリットは、長く投資を続けることで発揮されるため、投資すると決めたなら、なるべく早く始めることをおすすめします。
竹国弘城（ファイナンシャル・プランナー）

売却するのは最終的にお金が必要になるとき

利益を確定するには、商品を売却する必要がありますが、売却タイミングを迷う人もいます。しかしあまり難しく考える必要はありません。

また非課税期間は、20年と決まっていますが必ず20年以内に売却する必要もありません。非課税期間終了時点で使う予定がないならそのまま運用を続けましょう。

売却しないまま非課税期間終了を迎えた商品は、課税口座に移され取得価格がその時点の価格に変更されます。その後商品を売却した場合は、非課税期間終了後の値上がり分にのみ税金がかかる仕組みです。

⑥手続きで失敗した

口座開設や積立設定の手続きで失敗してしまうケースもあります。

手続きの失敗に関する口コミ

出典：fuelle編集部がクラウドワークスで調査

手続きを途中で中断してしまった

つみたてNISAを始めようと口座開設を申し込んだものの仕事などで忙しく手続きが途中で中断してしまう人もいるようです。

口座開設の手続きは、必要書類を準備して提出するだけの簡単なものです。ネット証券などでは、必要書類の提出をアップロードで行いWEB上で手続きが完結できる場合もあります。

(画像=SBI証券より引用)

つみたてNISAは、最初に商品や積立額などを決めて積立設定をすれば、後は「ほったらかし投資」が可能です。忙しくて投資に時間をかけられない人にこそおすすめしたい制度です。

口座開設する金融機関が決まったらなるべく早めに口座開設を済まして積み立てを始めましょう。

積立設定を間違えてしまった

つみたてNISAでは、積み立てを始める際に投資する商品や積立額、積立頻度、決済方法、分配金の受取方法（受取型、再投資型）などの設定が必要です。

設定を間違えるとイメージしている投資ができなかったり、つみたてNISAのメリットを活かし切れなかったりする可能性があります。そのため以下の点に注意して設定しましょう。

開設する口座や投資する口座を間違えてしまった

「つみたてNISA」口座ではなく「一般NISA」口座を開設してしまったり、つみたてNISA口座で投資するつもりが課税口座で投資していたりしたという失敗です。

つみたてNISA口座と一般NISA口座の開設手続きは、基本的に共通で最初にどちらの口座を開設するかを選択します。ここで選択を間違えないようにしましょう。

（画像=SBI証券より引用）

口座開設後に間違いに気づいた場合は、口座変更（勘定設定変更）の手続きが必要です。

積立NISA口座で投資しないと非課税にはならない

分配金や運用益が非課税になるのは「つみたてNISA口座」で投資した場合です。

課税口座（特定口座・一般口座）でも投資信託の積立設定ができるため、口座の選択を間違えないようにしましょう。

⑦なんとなくつみたてNISAを始めてしまった

つみたてNISAの制度内容をよく理解しないまま口座を開設したり、自分の運用目的や投資スタイルがあいまいな状態で投資を始めたりすると失敗しやすくなります。

なんとなく始めたことによる失敗に関する口コミ

出典：fuelle編集部がクラウドワークスで調査

始めたあとに一般NISAのほうがよかったことに気づいた

つみたてNISAと一般NISAは、分配金や運用益が非課税になる点は共通しています。しかし投資できる商品や金額、非課税投資期間などが異なる別の制度です。

口座開設時に制度の選択を間違ってしまうと切り替えの手続きが別途必要になるなど手間がかかってしまいます。自分の運用目的や投資スタイルにあった制度を選びましょう。

各制度が向いているのは、以下のような人です。

なお一般NISAは、2024年1月に制度が改正され2階建ての「新NISA」への移行が決まっています。

また金融庁の2023年度税制改正要望には、一般NISAとつみたてNISAの非課税保有期間の恒久化（期限なし）、年間非課税枠の拡大などが盛り込まれており、今後の制度拡充が期待されるため、情報をチェックしておきましょう。
出典：日経新聞

運用目的や投資スタイルが定まっておらず運用がうまくいかなかった

つみたてNISAと一般NISAで「どちらの制度を利用するか」「どの商品でどのくらいの金額を運用するか」については、運用目的や投資スタイルにあわせて選ぶべきものです。

運用目的や投資スタイルが定まっていない状態で始めてしまうと途中で制度や運用商品、投資額を変更しなければならなくなったり、投資を続けられなくなったりして失敗するリスクが高くなります。

何を目的（目標）に、どのくらいの期間、いくら投資するのか、自分がどのくらいのリスクを許容できるかを明確にしてから投資を始めましょう。
竹国弘城（ファイナンシャル・プランナー）

まだまだある！積立NISAでやりがちな失敗をFPが警告！

(画像=fuelle編集部)

ここまでに紹介した7つ以外にも気をつけたい失敗があります。

【口座開設時】複数の金融機関で口座開設を申し込んでしまった

複数の金融機関に口座開設を申し込んでしまい、開設したかった金融機関で口座を開設できなくなってしまう失敗です。

つみたてNISAは、すべての金融機関のなかで1人1口座しか開設できません。複数の金融機関に口座開設を申し込んだ場合は、最初に税務署の承認を受けた金融機関で口座が開設され、それ以外の金融機関では口座を開設できなくなります。

1つの金融機関だけに申し込めば、こんな失敗は起こりません。しかし口座開設を申し込んだあとに「やっぱり別の金融機関のほうがいい」と思うこともあるでしょう。

Q 書類を返送したあとで、申込をキャンセルすることはできますか？
A　ログイン後の「口座管理」＞「お客さま情報 設定・変更」＞「お取引関連・口座情報」＞「NISA・つみたてNISA」欄で「書類請求前」、「書類請求　お申し込み済」、「税務署申請中」の状態の場合には、原則キャンセルの受付が可能です。キャンセルをご希望の場合には、下記までご連絡ください。
※NISA口座開設が完了している場合は、口座開設をキャンセルはお受けできません。
出典：SBI証券

【運用時】運用商品を入れ替えようと売却してしまった

つみたてNISAで投資した商品は、購入してから最長20年間非課税で運用できます。これは、投資した商品を保有し続けた場合の話です。売却してしまうと、その時点で非課税措置は終了してしまいます。

また商品を売却しても消化した非課税投資枠は復活しません。つまり1年で売ってしまった場合は、残り19年分の非課税メリットを手放すことになるのです。売却代金で別の商品を購入する場合は、新たな投資枠を使わなければなりません。

非課税メリットを無駄にしないためにも、つみたてNISAで一度投資した商品は運用目的を達成するまで売らないのが基本です。もし投資したい商品ができても保有している商品はなるべく売却せず、これから投資する商品を変更する方法で対応しましょう。
竹国弘城（ファイナンシャル・プランナー）

【運用時】積立や運用を完全にやめてしまった

長く投資を続けていると状況が変化して積み立てを続けるのが難しくなるかもしれません。しかしすぐに積み立てをやめたり保有商品をすべて売却してしまったりするのは、非課税メリットを手放してしまうことになるため、非常にもったいない失敗です。

【金融機関変更時】非課税枠を使ってしまい翌年まで変更できなくなった

つみたてNISAの金融機関は、年単位で変更できます。ただし変更したい年の9月30日までに変更手続きを完了しなければいけません。また当年度の金融機関変更ができるのは、つみたてNISAの非課税枠を1円も使っていなかった場合です。

その年につみたてNISA口座で1円でも買い付けを行っている場合、金融機関の変更ができるのは翌年の投資分からになります。翌年分の金融機関変更は、当年の10～12月もしくは翌年1～9月（非課税枠を使っていないことが条件）に行うことが可能です。

つみたてNISAは、毎月の積み立てや分配金の再投資を自動化することが多く気づかないうちに非課税枠を使ってしまいやすいので注意しましょう。

積立設定にはお申込み締切日があり、締切日までに解除すると、次回の積立購入から停止されます。
（例）引落方法「楽天キャッシュ（電子マネー）」や「楽天カードクレジット決済」を利用した積立設定は、毎月12日が翌月のお申込み締切日となりますので、例えば2月の積立設定の解除には1月12日までの積立設定解除完了が必要となります。1月15日に積立設定解除を完了したとすると、3月から解除されます。
出典：楽天証券

積立NISAをやめたほうがいい人

(画像=fuelle編集部)

つみたてNISAは、メリットの多い制度ですが向いていない人もいます。主に以下のような人は、つみたてNISAの利用をやめておいたほうがいいでしょう。

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貯蓄が少なく家計に余裕がない人

つみたてNISAはあくまで「投資」であり、当面使う予定のない余裕資金で行うのが基本です。投資は予想に通りにいくとは限らず、お金が減ることもあります。

家計に余裕がなく、生活に必要なお金まで投資に回していると、投資がうまくいかずお金を減らしてしまったときは、生活への影響が出てくるでしょう。

貯蓄が少ないと病気などの急な出費に対応できず、運用がうまくいっていても運用資産を切り崩さなくてならない可能性も高くなります。そうなれば、せっかくの非課税メリットが無駄になってしまいます。

貯蓄ができていない場合は、まず家計を見直し、預貯金で生活費の６ヵ月～1年分を確保することを優先しましょう。この「生活防衛資金」があれば、急な出費や収入の減少、投資で損失を出してしまっても、すぐに生活できなくなる事態は防げます。

生活を立て直すための時間的な余裕ができるほか、すぐ運用資産に手をつけずに済むため、気持ちにも余裕を持って投資できるでしょう。
竹国弘城（ファイナンシャル・プランナー）

元本割れのリスクを許容できない人

一時的な元本割れさえ許容できない人はやめておきましょう。

長く運用を続けることで元本割れのリスクは抑えられます。10年以上先に必要な教育資金や老後資金などを準備する場合には、預貯金や保険商品など確実性の高い商品をベースに、一部をつみたてNISAで運用し、上乗せを狙うのも一つの方法です。
竹国弘城（ファイナンシャル・プランナー）

個別株に投資したい人

対象商品は、長期投資に適した投資信託やETFに限られ、それ以外の金融商品には投資できないため、個別株に投資したい人には向きません。

この場合、つみたてNISAとの併用はできませんが、課税口座で個別株に投資し、つみたてNISAで投資信託に積立投資する方法もあります。

短期で儲けたい人

個別株であれば1年で株価が2倍、3倍になるような銘柄は多くあります。しかし、日経平均株価やTOPIX、S＆P500など、株式市場全体の価値を示す株価指数が1年で2倍になるようなことは、めったに起こりません。

投資額も年間40万円に限られるため、個別株への投資などに比べ、短期間で大きく儲けるのは難しいのです。

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まとまった金額を好きなタイミングで投資したい人

つみたてNISAの非課税投資枠の上限は、年間40万円（月最大3万3,333円）です。また買付方法は、積立投資に限定されています。そのためこれよりも大きい金額を自分の好きなタイミングで投資したい人は、一般NISAのほうが向いているでしょう。

ただし一般NISAは、非課税期間が5年、ロールオーバーを利用しても最長10年とつみたてNISAよりも短くなっています。

つみたてNISAには、ロールオーバーの仕組みはありません。

自分で調べたり学んだりしようとしない人

つみたてNISAは、投資商品が絞り込まれていたり投資するタイミングを判断しなくてよかったりするなど投資初心者でも利用しやすい制度です。

しかし利用する金融機関や商品、毎月いくらいつまで投資するかなどは、自分で決めなければなりません。

よくあるQ＆A

執筆・竹国弘城（ファイナンシャル・プランナー）

名古屋大学工学部機械航空工学科卒業。証券会社、保険代理店での勤務を経て、ファイナンシャルプランナーとして独立。
より多くの方がお金について自ら考え行動できるよう、家計改善や住宅購入、資産形成、相続など、お金に関するコンサルティング、大手金融機関や各種メディアでの執筆・監修を行う。RAPPORT Consulting Office代表。
■保有資格
1級ファイナンシャルプランニング技能士
CFP®︎
証券外務員1種
サウナ・スパプロフェッショナル

名古屋大学工学部機械航空工学科卒業。証券会社、保険代理店での勤務を経て、ファイナンシャルプランナーとして独立。
より多くの方がお金について自ら考え行動できるよう、家計改善や住宅購入、資産形成、相続など、お金に関するコンサルティング、大手金融機関や各種メディアでの執筆・監修を行う。RAPPORT Consulting Office代表。
■保有資格
1級ファイナンシャルプランニング技能士
CFP®︎
一種証券外務員
サウナ・スパプロフェッショナル

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