FPおすすめのネット証券10社を徹底比較！投資を始めるならどこ

これから投資を始める方は、まず口座を開設する証券会社を決めないといけません。おすすめは手数料が安いネット証券です。しかしたくさんのネット証券がありますので、ひとつひとつ比較していくのはちょっと面倒ですよね。

そこで今回は、FPおすすめのネット証券10社をランキング形式にまとめてみました。さらに記事の後半では、その10社を「手数料」や「取扱商品」などの項目でより細かく比較していきます。

多角的な視点で比較検討して、“自分にとってのベストなネット証券”を選べるといいですね。

1. FPおすすめ ネット証券10社を比較、総合ランキング

証券会社選びのポイントはさまざまです。ここでは「株式手数料」と「投資信託の取り扱い」「非課税制度」「外国株」の4点を総合的に考えたおすすめランキングTOP10をご紹介します。

それぞれ、ランクインの理由や特徴を詳しく見ていきましょう。※いずれも2021年4月22日時点の情報です。

1位：SBI証券　手厚いサービスでダントツの首位！

SBI証券で口座開設をする

10社の中で最もおすすめのネット証券はSBI証券です。豊富な投資信託の取り扱いがあり、サービスがとても充実しています。また1日100万円以下なら無料で株取引できる定額プランが決め手になりました。

SBI証券は投資信託を2,600本以上用意し、取扱い数の最も多い楽天証券とほぼ同水準です。非課税制度も3つすべて用意しており、海外株式は最多の9ヵ国です。

株式手数料については、基本のプラン（スタンダードプラン）に加え、1日の合計取引金額で手数料を計算する定額プラン（アクティブプラン）があり、1日100万円までの取引手数料が無料になるのは定額プランの方です。

投資初心者は、まずSBI証券に口座を作ることをおすすめします。

SBI証券で口座開設をする

SBI証券で口座開設をする

2位：日産証券（オンライン）　株式手数料の上限が最も安い

【FPおすすめポイント】株式派なら日産証券

日産証券のオンライントレードの株式手数料は、10社の中で最も上限が低く設定されています。一方、投資信託や非課税制度、外国株などの取り扱いはありません。

定額プランの設定はありませんが、充分安い手数料で株式の取引ができるでしょう。株式を専門的に取引する方なら日産証券がおすすめです。

3位：楽天証券　投信の取り扱い数No.1　楽天ポイントも魅力

【FPおすすめポイント】投資信託なら楽天証券

楽天証券は投資信託の取り扱い数が10社の中で最も豊富。株式も、1日100万円までなら無料で取引ができます。充実したサービス内容といえるでしょう。

楽天証券の大きな魅力は、投資信託の積立に「楽天カード」が利用でき、買い付け金額の1％分の楽天ポイントが貯まることです。投資信託の手数料はすべて無料ですから、ポイント分がお得になります。

ほかにも「資産形成ポイント」という、50万円以上の投資信託を保有している人を対象にしたポイント還元サービスが用意されているなど、特に楽天ユーザーには多くのメリットがあります。

4位：松井証券　50万円までの株取引ならいつでも無料

【FPおすすめポイント】50万円までの無料取引はコース変更不要

松井証券の株式手数料は定額プランのみで、1日の取引金額で手数料が決定します。また、1日50万円までの株式取引には手数料がかかりません。

SBI証券や楽天証券は100万円まで無料ですが、どちらも取引コースを変更しないといけません。松井証券は変更せずとも無料になるので、設定が苦手な方にはおすすめです。

5位：SBIネオモバイル証券　月間の定額サービスはネオモバイルだけ

【FPおすすめポイント】1株単位で投資するならSBIネオモバイル証券

SBIネオモバイル証券は、月間の取引金額で手数料が計算される、ちょっと珍しいネット証券です。

また、1株から株式の売買ができるのも特徴です。株式投資は原則100株単位で取引を行います。この100株を「1単元」といい、100株未満の取引はできない、あるいは高めの手数料が設定されているネット証券が多い中、SBIネオモバイル証券は単元未満株の取引でも手数料が変わりません。

「単元未満（100株未満）の株式で毎日10万円取引する場合」を例にして、各社を比較したものが次の表です。

・1株単位で投資するならSBIネオモバイル証券

この例からも分かるように、単元未満の株式で自由に取引したいならSBIネオモバイル証券がおすすめと言えるでしょう。

6位：むさし証券トレジャーネット　200～300万円の株取引なら最安

【FPおすすめポイント】200万円超300万円以下の取引は日産証券より安い

むさし証券トレジャーネットも、比較的安い手数料で株式取引できるネット証券です。 株式手数料が安い日産証券（オンライン）と比較すると、取引金額が200万円超～300万円ではむさし証券トレジャーネットの方が安くなります。

・200万円超300万円以下の取引は日産証券より安い

200～300万円の価格帯で取引を繰り返す方には、むさし証券トレジャーネットをおすすめします。

なお、ネット証券各社の取引金額ごとの手数料は後述します。

7位：SBIネオトレード証券（旧ライブスター証券）安い株式手数料＋2つのNISAが魅力

【FPおすすめポイント】人気の投信をノーロードで用意

ネット証券の中でも株式手数料が低いタイプは、投資信託や非課税制度に対応していないことが多いです。SBIネオトレード証券は手数料が低いタイプのネット証券ですが、投資信託の取り扱いがあり、さらに一般NISAおよびつみたてNISAに対応しています。

取り扱い投資信託は2本だけですが、純資産総額4,000億円を超える人気銘柄の用意があり、つみたてNISAで購入することができます。

安い株式手数料と非課税制度を両立させたい方はSBIネオトレード証券がおすすめです。

8位：マネックス証券　総合力高いオールラウンダー

【FPおすすめポイント】大手の商品力＋IPOの公平な抽選

マネックス証券は大手らしい商品力を備えたネット証券です。1,000本以上の投資信託と3つの非課税制度を用意し、外国株にも対応しています。

また、マネックス証券の特徴の1つに「IPO（新規公開株式）」の公平な抽選があります。IPOの配分は人気がある一方「不公正な配分が行われているのでは」という指摘が以前からありました。

マネックス証券のIPO配分はコンピューターによる無作為な抽選で、人間の恣意が関与しません。IPO投資を狙う方はマネックス証券でも口座を作ってみてはいかがでしょうか。

9位：岡三オンライン証券　老舗証券会社のネット証券

【FPおすすめポイント】ネット証券＋アドバイスが強みに

岡三オンライン証券は、1日50万円までの株式取引が無料になる「定額プラン」を提供しています。投信が500本以上で、iDeCoにも対応しています。

「サポートコース」では一部の金融商品で対面のアドバイスが受けられます。上乗せのコストがありますが、プロに直接相談ができるのはありがたいですね。

投資初心者や運用がうまくいっていない方は利用してみるとよいかもしれません。

10位：DMM.com証券　取引手数料の1％分ポイントバック

【FPおすすめポイント】新規開設後の1ヵ月間は株式手数料が無料

DMM.com証券は株式手数料が比較的安いタイプのネット証券です。投資信託の取り扱いはありませんが、一般NISAと米国株に対応しています。また、株式手数料の定額プランはありません。

DMM.com証券では、株式手数料の1％分が「DMM株ポイント」として還元されます。貯まったポイントは1ポイント＝1円で、1,000ポイント以上で現金に交換できます。

また、新規口座開設キャンペーンで、新たに口座開設した日から1ヵ月間は株式手数料が無料になりますよ。

2.手数料はどのくらい差がある？ ネット証券10社を比較

ここからは、より詳しい視点で各証券会社を比較していきます。まずは取引手数料から見ていきましょう。

証券会社を選ぶ際は、手数料の安さに着目！

ネット証券会社を選ぶ際、多くの人が気にするポイントが「取引手数料」です。

株式や投資信託は、同じ銘柄ならどの証券会社で買っても全く同じ内容ですが、手数料は証券会社によって違います。全く同じ商品であれば、手数料は安い方が良いですよね。

しかし、ネット証券の取引手数料は、取引金額や条件によって各社に違いがあるため、一概にここが一番安いとは言い切れません。各社の条件を確認したうえで、保有資産や投資スタイルにあわせて最も手数料がお得になる証券会社を選びましょう。

「総合証券」と「ネット証券」、手数料に違いはある？

手数料は対面式の総合証券よりネット証券の方が安い傾向にあります。

対面式の総合証券は、顧客の投資相談に乗りアドバイスを行う、フルサービスの証券会社です。その分、手数料が高く設定されています。

一方ネット証券は、リサーチや投資判断のすべてを顧客が行う、セルフサービスの証券会社です。その分、手数料は安い傾向にあります。

どちらも一長一短ですが、手数料重視派はネット証券を選択し、自分で投資判断ができるようになるのが望ましいでしょう。

ネット証券10社の手数料を比較（取引1回ごと）

株式の手数料は、「取引1回ごとに計算するタイプ」と「1日の合計取引金額で計算するタイプ（定額プラン）」があります。1日に何度も取引する場合、後者のタイプを選んだほうが有利に取引できる可能性があります。

まずは「取引1回ごとに計算するタイプ」で比較してみましょう。

ネット証券の株式手数料を、1取引ごとの手数料体系で比較した場合、概ね「日産証券（オンライン）」が最も安くなりました。300万円の取引でのみ「むさし証券トレジャーネット」が安いようです。

日産証券は株式手数料の上限が550円で、取引金額が大きくなっても一律550円で売買できます。1取引ごとの手数料体系の場合、日産証券が10社の中で最も有利に取引できそうです。

ネット証券10社の手数料を比較（定額プラン）

1日の合計取引金額で手数料を計算する定額プランの場合、SBI証券、楽天証券、岡三オンライン証券の3社に注目です。この3社は1日100万円以下の取引なら、手数料が無料だからです。松井証券の場合、50万円までなら無料です。

ただし、1日の取引金額が大きくなると、むさし証券トレジャーネットかSBIネオトレード証券券の手数料の方が安くなってきます。

1日に何度も取引する方のうち、100万円を超えそうな方はむさし証券トレジャーネットか、SBIネオトレード証券を選びましょう。

・1日に何度も取引する方も、日産証券は要チェック

1日の取引金額が100万円以下なら無料の3社（SBI、楽天、岡三）を使うべきですが、以下の方は日産証券を選んだ方がお得です。

日産証券は定額プランがありませんが、取引1回ごとの手数料がそもそも安いので、何度も取引しても手数料の総額が安くなることがあるのです。

例えば1日300万円の取引をするとき、定額プランで最も手数料が安いのはむさし証券トレジャーネット（1,320円）です。日産証券で1日300万円取引する場合、1取引の金額が10万円なら手数料総額は720円となります。

同様に、1日500万円の取引でも日産証券の方が安くなるケースがあります。以下の図を参考にしてください。

1日に何度も取引する方でも、1回の取引金額が大きくなると、取引1回ごとに手数料を計算するタイプの方が安くなります。したがって、その中でも最も安い日産証券が有利になるケースがあります。

1回の数十万円の取引を何度も繰り返すような方は、日産証券の手数料を一度チェックしてみましょう。

結局どのネット証券が一番手数料は安いの？

ここまでネット証券を10社紹介しました。ここで、結局どのネット証券が最も安い手数料で取引できるのか、分かりやすくまとめましょう。

・「自分がどれくらいの金額で取引するか」で選びましょう

ネット証券や取引プランによって手数料が違いますので、どのネット証券が一番安いかは一概にはいえません。しかし、「自分がどれくらいの金額で取引するか」で考えると、手数料が安いネット証券を絞ることができます。

・1日100万円までの取引なら無料の43社を

SBI証券、楽天証券、岡三オンライン証券は1日100万円以下の取引は無料なので、1日の取引金額が100万円以内なら3社が最も安くなります。

3社の中で迷ったらSBI証券にしてはいかがでしょうか。1日の取引金額がうっかり100万円を超えたとき、3社の中で最も手数料が安いためです。

取引に熱中していると、つい1日の取引金額が100万円を超えてしまうケースが想定されます。SBI証券ならその場合でも、最も低いコストに抑えられるのでおすすめです。

・1日の取引金額が100万円以上なら日産証券

1日の取引金額が100万円を超える場合、日産証券（オンライン）を選ぶといいでしょう。1回の取引金額が100万円を超えた場合の手数料が安く、200万円超の取引は一律550円です。

ただし、200～300万円の取引はむさし証券トレジャーネットの方が安くなります。取引金額が300万円を超える場合、いずれの金額でも日産証券の方が安くなります。

上述しましたが、定額プランとの比較についても、1回の取引金額がある程度大きい場合は日産証券の方が安くなります。

取引金額によって微妙に変わってきますが、1日の取引金額が100万円以上の場合、概ね日産証券が最も手数料が安くなるといえるでしょう。

3.取扱商品の違いは？ ネット証券10社を比較

続いて、どんな商品を取り扱っているか10社で比較してみましょう。投資信託と外国株以外に、債券やFXでも比較しています。

ネット証券10社を比較すると、取扱商品の種類には結構差があることがわかりますね。

4つの商品をすべて用意しているのはSBI証券、楽天証券、マネックス証券、岡三オンライン証券です。この4社なら幅広い商品から資産運用を考えることができそうです。

各商品の概要は次の通りです。

「どの商品が優れている」、あるいは「この商品はよくない」とは一概にいえません。どの金融商品にも一長一短があり、どれが正解かは決められないでしょう。

いずれにしろ、投資にはリスクがあることを念頭に置きつつ、自分に合った金融商品を探してみてください。

4..NISA、つみたてNISA、iDeCoの取り扱いはある？ ネット証券10社を比較

これから投資を始めるなら、より有利に投資できる優遇制度を活用するのも良い選択肢です。優遇制度には主に「一般NISA」「つみたてNISA」「iDeCo（個人型確定拠出年金）」があります。

一般NISA、つみたてNISA、iDeCoでは運用で得られた利益が非課税になります。通常だと20.315％の税金がかかりますから、これらの優遇制度を利用したほうがお得に運用できますね。

しかし、これらはすべての証券会社が対応しているわけではありません。10社の取り組みを比較しましょう。

非課税制度を利用すると運用効率UP

通常、株式や投資信託の利益には20.315％の税金がかかります。100万円利益を出しても、約20万円が引かれてしまう計算です。

非課税制度を利用すると利益に対して税金がかかりません。手取りが増えますので、効率的に運用することができますよ。

・各非課税制度の概要

投資スタイルやライフプランに合わせて利用しましょう

非課税制度はそれぞれルールが違います。「非課税制度でどんな投資をしたいのか」を考え、ぴったりなものを選びましょう。

5.投資情報サイト、投資アプリ＆ツールの使いやすさは？ ネット証券10社を比較

投資の判断を行うにはいろんな情報が必要です。投資判断を助けてくれる投資情報の取り組みを比較しましょう。

投資情報は各社充実している

ネット証券は各社投資の情報は充実しています。多少の違いはありますが、基本的に上記10社のどの証券会社を選んでも充実した投資情報を得ることができるでしょう。

ネット証券各社が提供している投資情報は、口座を開設していない方でも見ることができるものもあります。参考にのぞいてみてはいかがでしょうか。

ほとんどのネット証券がスマホアプリに対応

スマホで簡単に取引ができるアプリは、むさし証券トレジャーネットを除く9社で提供しています。なお、むさし証券トレジャーネットはスマホ専用ページを用意しています。

ネット証券ではスマホでブラウザなどから取引することもできますが、ページの読み込みなどで手間がかかります。アプリならより簡単に取引ができますので、普段忙しい人にはメリットが大きいでしょう。

また、一部の投資情報はアプリでも確認することができます。アプリでもある程度の投資判断はできるでしょう。

有料の投資情報＆ツールも

ネット証券各社は投資の情報を無料で公開しています。しかし、無料とは別に機関投資家（プロ）向けの投資情報や、より詳細な株価情報が確認できる投資ツールなどを有料で提供している証券会社もあります。

基本的には無料の投資情報で十分投資判断が できるでしょうが、「より積極的に運用したい！」というような人は有料の投資情報を利用してみてもいいかもしれません。

取引ごとにネット証券口座を複数持つという選択肢も

ネット証券はどれも同じように見えるかもしれませんが、比較してみると少しずつ違いがあります。

1日100万円までの取引ならSBI証券、楽天証券、岡三オンライン証券が選択肢に、大きな金額での取引なら日産証券（オンライン）やむさし証券トレジャーネットが選択肢になるでしょう。

証券口座はいくつ持っていても構いませんから、取引ごとに専用の証券口座を複数持つという選択肢もあります。違う証券会社でも確定申告を行えば損益通算も行えます。

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