気になる運用実績は…
運用実績はどうなっているかというと…
平成13年からの運用収益は2.93％で、年度によるバラツキはありますが、約15年余りの運用成果として約3％（年率）というのはまずまずな感じではないでしょうか。
ここで参考にしたいのは、過去15年のなかで起こった株式市場の大きな下落の時。この時にどれくらい運用成績が悪化したのかというと…
＜過去15年のなかで起こった株式市場での大きな下落＞
- 平成13年、14年（2001年、2002年）：ITバブルの崩壊→ ▲1.8%、▲5.36%
- 平成19年、20年（2007年～2008年）：リーマンショック→ ▲4.59%、▲7.57%
平成27年（2015年）：チャイナショック→ ▲3.81％ 大きな株価の下落があった時でも投資対象を「分散」していることで、ポートフォリオ全体への影響は軽微にとどまっていますね。
（単年度ごとの集計であることや、ポートフォリオの配分を見直していることも含め、過去の運用成績はあくまでも参考程度にしましょう。）
このように、長期の運用実績があると、あれぐらいのことがあってもこの程度だったんだな、とか、バラツキはあるけど平均してみるとなんとなく増えそうだな、という目安になると思います。
投資信託などで運用を検討する際には、できれば10年程度の運用実績があるものだと参考になりますね。
過去の事例を知っていると、慌てずに済む
いざ運用を始めると、これまで全然気にならなかったマーケットの動きに敏感になったり、運用成果が思わしくないと不安になったりするものです。
でも、過去の事例を踏まえてあらかじめ心づもりが出来ていれば、そんなに慌てず「長期」の運用ができるのではないでしょうか。
ちなみに、わたしが加入しているSBI証券のiDeCo運用商品ラインアップで、公的年金の基本ポートフォリオに近いものが作れそうです。
わたしも自分で選ぶ運用に疲れたときは、基本ポートフォリオのお世話になるかもしれません（笑）。
冨田仁美
短大卒業後、証券・銀行・保険と金融業界を17年経験。現在は主婦兼個人投資家。2級FP技能士。DCプランナー2級。
文・みらい女性倶楽部／DAILY ANDS
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