少額でスタートできるつみたてNISAに興味がある人は多いと思いますが、これらを始めるにはまず金融機関に専用口座を開設する必要があります。

つみたてNISAの口座を開設できるのは1人につき1口座なので、どの金融機関で始めるかはとても大切です。auのスマートフォンをお使いの方やauじぶん銀行に口座を持っている方などは、auカブコム証券が有力候補になるでしょう。

そこで今回は、auカブコム証券のつみたてNISAについてご紹介します。

auカブコム証券の特徴

auカブコム証券

auカブコム証券は、三菱UFJフィナンシャル・グループのインターネット専業の証券会社です。

以前は「カブドットコム証券」として東証一部に上場し、「株主還元重視」を方針として経営を行っていましたが、2019年に上場を廃止し社名を「auカブコム証券」に変更してからは「顧客還元重視」へと大きく舵を切っています。

auカブコム証券では株式をはじめ、投資信託、FX、NISAやiDeCoなど多くの金融商品を取り扱っています。また、信用取引などにおいては取引手数料が無料となっており、業界の中でもかなり安く設定されています。

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auカブコム証券でつみたてNISA口座を開設するメリット

auカブコム証券でつみたてNISAをはじめるメリットはどのようなものでしょう?

  • 現物株式の売買手数料が最大5%オフの「NISA割」
  • いつでも相談できるNISA専用ダイヤルがある
  • 銘柄選びをサポートしてくれる「FUND DRESS」がある

現物株式の売買手数料が最大5%オフの「NISA割」

大きなメリットとして、まず現物株式の売買手数料が最大5%割引になる「NISA割」プランが挙げられます。一般NISA、つみたてNISAのどちらでも株の取引手数料が、1年目は1%、2年目は2%と安くなっていき、5年目以降は5%割引になります。

投資対象商品が投資信託のみのつみたてNISAでは株を買うことはできませんが、つみたてNISAを開設すると、auカブコム証券の課税口座(一般口座or特定口座)で株を売買した場合の手数料が割引になります。

また、一般NISAを利用すると課税口座での株の売買に加えて、一般NISA内での株の売買手数料にも割引が適用されるのでお得です。

いつでも相談できるNISA専用ダイヤルがある

auカブコム証券には、NISA専用のフリーダイヤルがあります。NISAには制度が複数あり、普通に生活している人にとってはわかりにくい上に、今後も内容が変わる可能性もあります。

それを考えると、「NISAの制度について詳しく知りたい」「つみたてNISAでの取引方法を教えてほしい」といった問い合わせができる専用ダイヤルがあれば、安心できるのではないでしょうか。

銘柄選びをサポートする「FUND DRESS」がある

「投資を始めたいけど、種類が多すぎてどれを選んだらよいかわからなくて結局やめてしまった」という人もいるのではないでしょうか。auカブコム証券では、投資信託選びをサポートする「FUND DRESS」というサービスを提供しています。

「FUND DRESS」では、投資信託が持つリスクや運用実績などを色彩心理学に基づいて、ドレスの色で表しています。直感でドレスを選ぶだけで、投資信託の特徴と自分の価値観がマッチングするものを見つけることができるのです。

番外編:【一般NISA】「プチ株」でNISA枠を無駄なく利用できる

NISA口座での株の売買で得た利益を、非課税で運用したいと考える人もいるでしょう。株の売買ができる一般NISAの年間非課税投資枠は、120万円です。

実際に株の売買を行ったことがある人なら、株が通常100株単位で取引されていて、1銘柄を買うのに数万円から数十万円かかることはご存じでしょう。年間非課税投資枠の120万円では数銘柄しか買えませんし、中途半端に非課税枠を余らせてしまうかもしれません。

auカブコム証券には、株を1株から購入できる「プチ株」というサービスがあります。このサービスを利用すれば、120万円の枠内でも多くの銘柄に分散でき、非課税枠を無駄なく利用できます。
松岡紀史(ライツワードFP事務所代表)

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auカブコム証券のつみたてNISAはこんな人におすすめ!

つみたてnisa,au
(画像=naka /stock.adobe.com)

NISA割やNISA専用ダイヤルなどがあり、つみたてNISAをおこなうにはもってこいのauカブコム証券ですがどういった方におすすめなのでしょうか? 3つのパターンに分けて説明します。

  • auユーザー
  • 直感的に投資銘柄を選びたい人
  • 手厚いサポートが欲しい人

auユーザーにおすすめ

<おすすめ理由:手数料が安くなる>
携帯電話をau回線で契約しているユーザーは、au IDを公式サイトにて登録することで現物株式手数料と信用取引手数料が1%割引を受けることができるというメリットがあります。 auユーザーの方は手数料を安く抑えることが可能になるため、ぜひauカブコム証券を利用しましょう。また、詳しくは後述しますがauじぶん銀行と口座を連携することで金利が100倍になるというメリットもあります。

直感的に投資銘柄を選びたい人におすすめ

<おすすめ理由:自分の価値観とのマッチングサービスがある>
前述しましたが、auカブコム証券には「FUND DRESS」という投資銘柄を自分の価値観とのマッチングで選べるサービスがあります。

こういったサービスは他の証券会社にはあまりなく、auカブコム証券特有のものですので自分の価値観を信じて選びたいという方にはおすすめです。

手厚いサポートが欲しい人におすすめ 

<おすすめ理由:問い合わせ専用ダイヤルがある>
auカブコム証券には、「NISA専用ダイヤル」というNISA専用の問い合わせフリーダイヤルがあるのです。

NISA専用ダイヤルを活用することで、不安なことや疑問に思ったことをすぐに聞いて確認することができるため、サポート面の充実度合いで選びたい方にはauカブコム証券がぴったりです。

auカブコム証券でつみたてNISAを利用している人の口コミ

ここで、auカブコム証券でつみたてNISAを実際に利用している人の感想を紹介します。20代、30代、40代、性別に分けて紹介しますので、ぜひ参考にしてくださいね。

楽しみながら株主になれます

★★★★

auカブコムは、1株単位で株を購入することができます。はじめて株を購入するとワクワクします。ゲームをしている感覚で投資できるので、楽しみながら資産を形成することができます。生きた投資の勉強ができるので、若い人にオススメです。auカブコムの一番の魅力は、キャンペーンが次々に開催されている点です。還元率が高いのでオススメです。

40代・男性

初心者にもオススメなカブコム証券

★★★★★

今回初めて株を購入しようと思い新規口座開設をしました!カブコムなら豊富な取り扱い商品があり、少額から株を購入するプチ株もあります!100円から株が購入出来て手数料も安価なため株をこれから始める人にもオススメです!私も初心者でしたが、簡単に企業の株を購入する事が出来て少額で株主になる事が出来ました!

40代・男性

プチ株がオススメ

★★★★★

新規口座開設と株主に少額からなれるという事で株コム証券を利用してみました。初めてでしたがサイトにログインも簡単で初心者の私でも簡単に株を購入する事が出来ました。またプチ株での購入が可能なため100円からでも有名企業の株主になる事も出来ます。プチ株を購入する為に色々企業を探す事によって非常に株についての知識を得られました。また違う企業の株を購入したいと思います。

30代・女性

取引きが便利

★★★★

株式の取引ツールであるKabu STATIONの画面が見易く、ストレス無く株取引に没頭できます。リアルタイムの株価は見易く、ニュース速報もオンタイムで入ってくるので、状況の変化を瞬時に把握でき、確実な収益をあげることができす。チャート分析機能やリアルタイムで株価予想してくれます。株式取引初心者でも、毎月、収益をあげることができているので、これから株取引を始める方にもおすすめです

30代・女性

普通なところがいいです

★★★★

auカブコム証券の単元未満株の株式売買手数料は約定代金の0.5%であり、最低手数料は税込み52円です。ですから、私は単元未満の株式を購入するときは一度に9000円から10000円程度で株を購入します。私がこのようにするのは、株式購入額がこれ以下の金額ですと手数料的に割高になってしまうからです。

20代・男性

auカブコム証券で買えるつみたてNISAのおすすめ商品ベスト3

投資信託を選ぶ時のポイントの1つに「毎年かかる手数料」がありますが、つみたてNISAでは手数料は特に重要です。

というのも、つみたてNISAでは多くの商品がインデックスファンドであり、TOPIXなどの同じ株価指標に連動することを目指すファンドは運用成績自体に差がつきにくいため、手数料の差が利益の差につながりやすいからです。

ここでは、同じ株価指標に連動するインデックスファンドなら手数料が安い方を、手数料が同じであれば、より広い地域に分散できる投資信託をおすすめとして選んでいます。

第1位:SBI・全世界株式インデックス・ファンド

<SBI・全世界株式インデックス・ファンドとは?>
信託報酬が0.11%と最安で、大変使い勝手のよい商品といえます。

資産運用では複数の業界や国に分散投資をするのが基本とされる中、その組み合わせを考えるのは簡単ではありません。しかし、1つの投資信託で、日本をはじめとする先進国や新興国も加えた世界中の株式に投資できる商品があります。それが全世界株式インデックス・ファンドと呼ばれる投資信託です。

第2位:SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド

<SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンドとは?>
「S&P500」との連動を目指す投資信託です。「S&P500」は、アメリカの主要企業500銘柄で構成される代表的な株価指標です。

日本だけでなく他の国にも投資したい人は、値動きの激しい新興国ではなく、まずは先進国に投資しましょう。特にアメリカは日本との関わりも深く、身近なのでおすすめです。

第3位:eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)

<eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)とは?>
日本の代表的な株価指数である「TOPIX」との連動を目指す投資信託です。

TOPIXはニュースでもよく目にするので、自分の投資信託の状況を把握しやすく、投資信託の入門としてもおすすめです。信託報酬(投資信託を保有することで毎年かかる手数料)も0.15%と、コスト面でもアドバンテージがあります。

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auユーザーがauカブコム証券で口座を作るメリット

auユーザーがauカブコム証券で口座をつくるメリットは、おもに2つあります。

  • auじぶん銀行と口座を連携すれば金利100倍
  • 投資信託を買うとPontaポイントが付与される

auじぶん銀行と口座を連携すれば金利100倍

auじぶん銀行のユーザーであれば、「auじぶん銀行自動引落(口座振替)」でauカブコム証券の口座と連携するサービス「auマネーコネクト」を利用することで、口座間の資金移動が簡単になります。

その上、auじぶん銀行の円普通預金金利が、通常の0.001%から100倍の0.1%にアップするため、大変お得です。

投資信託を買うとPontaポイントが付与される資産形成プログラム

au IDを登録している方であれば、投資信託を2万4,000円以上保有しているだけで毎月Pontaポイントがもらえます。

特につみたてNISAでは、投資信託を長期にわたって保有することが多くなるので、当初はわずかでも10年後、15年後にはかなりのポイントが貯まっているかもしれません。

auカブコム証券のつみたてNISAは、特にauユーザーにはメリットが多い

今回は、auカブコム証券のつみたてNISAについてご紹介しました。

現物株式の取引手数料が5%割引になることや、NISA専用ダイヤルなどサービス面が充実していること、「FUND DRESS」といった投資初心者にやさしいユニークなサービスを提供しているのが特徴です。

auユーザーであればメリットが大きいので、つみたてNISA口座を開設する証券会社の候補として検討してはいかがでしょうか。

auカブコム証券のつみたてNISA Q&A

Q

A
NISA割ってどんなサービス?
現物株式の売買手数料が最大5%割引になるサービスです。一般NISA、つみたてNISAのいずれも年々割引率が上がっていき、5年目以降に5%割引になります。

Q

A
FUND DRESSってどんなサービス?
投資信託の特徴と自分価値観から直感的に投資銘柄選びをサポートしてくれるサービスです。
種類が多すぎて選べない、という方には非常に役に立つでしょう。

Q

A
auユーザーに特典はあるの?
au IDを登録することで現物株式手数料と信用取引手数料が1%割引になるという特典があります。

Q

A
auカブコム証券で一番おすすめな商品は何?
「SBI・全世界株式インデックス・ファンド」です。
世界中の株式に投資できるという利点がありながら、信託報酬が0.11%と最安でとても使い勝手の良い商品です。

松岡紀史
筑波大学経営・政策科学研究科でファイナンスを学ぶ。20代の時1年間滞在したオーストラリアで、収入は少ないながら楽しく暮らす現地の人の生活に感銘を受け、日本にも同様の生活スタイルを広めたいという想いから、 帰国後AFPを取得しライツワードFP事務所を設立。家計改善と生活の質の両立を目指し、無理のない節約やお金のかからない趣味の提案などを行っている。
筑波大学経営・政策科学研究科でファイナンスを学ぶ。20代の時1年間滞在したオーストラリアで、収入は少ないながら楽しく暮らす現地の人の生活に感銘を受け、日本にも同様の生活スタイルを広めたいという想いから、 帰国後AFPを取得しライツワードFP事務所を設立。家計改善と生活の質の両立を目指し、無理のない節約やお金のかからない趣味の提案などを行っている。

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