投資信託のリターンは多い？少ない？

みらい 「10%はあくまで例題だから！実際にはどれくらいのリターンがあるかというと、さっきの表で言うと、『CBオープン』っていう投資信託は平均リターンが4.05%」
 

 
あんず 「うーん、銀行預金の金利よりは高いけど……株式投資をした方がもっと利回りは高いかな？でも、株は損をすることも多いからな……」
 
みらい 「そうそう、そうやって利回りを見て、どれに投資したらいいか自分で判断していけるといいね。ちなみに今回、紹介した2つの投資信託は両方とも2017年9月現在でリターンランキングの上位を占めているものだよ」
 
あんず 「日本株式の『SBIなんちゃら』は平均で20.19%!? すごく高いね！」
 
みらい 「SBI中小型割安成長株ジェイリバイブ、ね！全てのファンドがこんな結果になるとは限らないし、あくまで過去の結果であって今後はどうなるかわからないから、参考程度にとどめておいた方がいいんだけど、こういう一覧から各ファンドのリターン状況を確認することができるってことは覚えておいてね」
 
あんず 「みらいちゃん、さすがはファイナンシャル・プランナー！」

次回は投資信託のリスクについて

  みらい 「ありがとう（笑）。ちなみに、投資信託は株と違って複数の会社や債券に投資するから、大きく値が動くことを抑えることができているっていうのも、さっきの表からわかってもらえたんじゃないかな」
 
あんず 「そうだね！株価はもっと大きく動くよ。だから楽しくもあり、疲れもする……」
 
みらい 「今回はリターンの話をしたけれど、次はリスクの話しをしてもいいかな？」
 
あんず 「投資はハイリスク・ハイリターン、ローリスク・ローリターンだもんね。あ、人生も同じかな……」
 
みらい 「あんずちゃん、何か言った？」
 
あんず 「……ううん、なんでもない！投資信託のリスク、ぜひ教えて！」

文・みらい女性倶楽部／DAILY ANDS

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