「新NISA」は本当にお得?
2024年からはNISA(少額投資非課税制度)が拡充され、投資上限額の拡大や非課税期間が無期限になるなどのポイントが注目を浴びている。FPとして、新NISAはどのように捉えているのだろうか。
「そもそも、NISAに関しては『投資で得た利益が非課税になる制度』というだけの認識です。投資は自己責任ですし、人によって状況は違いますから、一概には言えませんが、税金部分がお得になるからといって、限度額いっぱいまで投資するのは避けた方がいいんじゃないかなと思いますね。特に投資期間が短くなる高齢の方などは。たとえば、僕のような個人事業主の場合は、掛金が所得控除の対象となるiDeCoの方が向いているケースもあるでしょうし、NISAばかりにとらわれる必要もないと思います」
また、いま注目している資産形成の方法として、八木さんはソニー銀行の「ANAマイル付き外貨定期預金」を挙げる。
「これは、利息に加えてANAのマイルが受け取れる預金です。ひとまず為替を無視してシミュレーションしてみたんですが、驚きましたね! 旅行好きの方とかには向いていると思います」
【こちらの記事も読まれています】