ETFって何の略？

続いて青沼先生が解説したのは、ETF（上場投資信託、☆）について。

実は講義の前、筆者のグループでも

「ETFって何なんだろう？」
「聞いたことはあるけれど、意味が全然分からない！」

という声が聞かれていました。

「ETFとは、

  • Exchange…取引所で
  • Traded…取引される

  • Funds…ファンド、投資信託 の3つの頭文字を取ったもので、『上場投資信託』と呼ばれています」

    と、青沼先生。ご自身でも、ETFを保有しているそうです。

    ETFの特徴としては、

  • 売買がいつでも可能
  • 少額、低コストによる取引
  • 分散投資が可能

  • 値動きのわかりやすさ などが挙げられました。

    ETF（イーティーエフ）とは？

    Exchange Traded Fundsの略称で、国内外の取引所に上場し、通常の株式と同様に市場で売買される投資信託のこと。TOPIXや日経平均株価など、特定の指標に連動することを目標に運用されます。信託報酬などの運用コストが比較的低いのも特徴で、個別銘柄による分散投資に比べると、ETFは少額での分散投資が可能です。（参照：SMBC日興証券「ETF [上場投資信託]」）

    分配金や利回りが高い「REIT」

    次は、REIT（不動産投資信託、リート）について。

    REITとは、多くの投資家から集めた資金で、オフィスや商業施設、マンションなど複数の不動産に分散させて投資を行い、家賃収入や売買益を投資家に分配する商品のこと。

    不動産に投資をしたいと思った時、必ずしも「現物投資」にこだわるのではなく、REITなどの金融商品を選ぶ選択肢もあるんだな、ということを学びました。

    「リバランス」が資産を増やすコツ！

    青沼先生は投資の順番として、

  • 投資信託（インデックス運用）
  • 投資信託（アクティブ運用）

  • 株式など個別銘柄 の順番で行うのがおすすめだと言います。

    確かに、株はチャートの見方や買い時などを学んだり、値動きなどをチェックする必要があるのに比べて、投資信託は購入後、特にやることがないため、投資初心者にとっては良さそうです。「個別銘柄を購入するのは、ある程度投資の勉強をしてからの方が良いと思います」（青沼先生）

    ただし、投資後はそのまま「放置」するのではなく、「リバランス（配分の調整）」を行うことが大切なのだとか。

    「例えば現在REITに投資をしていても、2020年の東京オリンピックが終了した後には、不動産市況が変化するかもしれないですよね。投資した後は半年に1回くらいのペースで、資産配分を見直しましょう」（青沼先生）

    長期投資の場合、「投資後は何もしなくて良いかな」と考えていた筆者にとって、意外な言葉でした。

    確かに、世の中の情勢に左右されるリスクが少なからずある金融商品。年に2回は「今の資産配分で大丈夫かな？」と、チェックをしようと決意しました。