▼定年退職時に、「1000万円」以上の貯蓄がある割合は日本でどれくらい？
NISAとは
NISAとは、家計の安定的な資産形成の支援するための少額投資非課税制度です。
基本的に、株式や投資信託などの配当金や分配金、売却をした時に得られる収益は所得税や住民税の課税対象となります。しかし、NISA口座で投資をした場合、一定購入分については得られた収益が非課税となります。
NISAを利用するためには、証券会社や銀行・郵便局などの金融機関で専用の「NISA口座」を開設しなくてはなりません。NISA口座は、日本国内に住む18歳以上の人なら誰でも1人1口座開設可能です。
NISAの種類
NISAは令和6年から新しい制度がスタートしています。内容は表1の通りです。
表1
| つみたて投資枠 | 成長投資枠 | |
|---|---|---|
| 年間投資枠 | 120万円 | 240万円 |
| 非課税保有期間 | 無期限 | 無期限 |
| 非課税保有限度額 （総枠） |
1800万円 ※簿価残高方式で管理 （売却すれば枠の再利用が可能） |
|
| 1200万円（内数） | ||
| 投資対象商品 | 長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託 （金融庁の基準を満たした投資信託に限定） |
上場株式・投資信託等 （1.整理・監理銘柄 2.信託期間20年未満、毎月分配型の投資信託およびデリバティブ取引を用いた一定の投資信等を除外） |
| 対象年齢 | 18歳以上 | 18歳以上 |