> ーーキャッシュフローシミュレーションって何をするんですか？ タブレットを使って必要な資金のシミュレーションします。例えば、60歳までにどのくらいお金が入るのか、どのくらいのお金が必要なのか、そういった具体的な数字を出すことでライフプランを組み立てるんです。
> ーー資金が足りないという結果が出た場合は、どのようなアドバイスをするんですか？ その場合は、まず収入と支出のバランスを確認します。保険の見直しや住宅ローンの見直しなどの可能性を探った上で資産運用のアドバイスさせていただきます。資産形成・資産運用にはさまざまな方法がありますので、メリットやリスクを含めてお客さまに合った商品をご案内しています。
預金はもちろん、ローン・外貨預金・投資信託・生命保険など、あくまでお客さまの選択肢を広げる方法の一つとしてのアドバイスですね。
> ーーつみたてNISAも話題ですよね。 預金だけの資産形成は「お金を貯める」という意味合いではアリなのですが、ご存知のように金利が低いため「資産を増やす」ことは難しいと言わざるを得ません。預金だけの場合は資産そのものがほとんど増えませんので、将来的に物価が高くなると資産価値は下がってしまいます。
それでは資産を増やすためにはどうするか。そのときに考えるのが投資です。つみたてNISAは税制優遇もありますし、少額から運用することができますので興味のあるお客さまも多いようです。
> ーー資産運用のコツはありますか？ 資産形成・資産運用において大切なことは「早く長く」でしょう。できるだけ早く始めること、できるだけ長く続けることです。方法や金額についてはそれぞれの資産に合ったものを選択する必要がありますが、どのタイプであっても早く長く運用していくことがコツだと思います。
> ーー堀部さんの今後の目標を教えてください。 より多くのお客さまのライフプランに携わって、一人でも多くの方々の生活を豊かにすることです。それから、今はまだその立場にはないのですが、ゆくゆくはこの仕事の大切さや楽しさを後輩に伝えていけたらと思っています。
> ーーありがとうございました！
文・DAILY ANDS編集部／DAILY ANDS
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