40代でもまだまだ間に合う！「つみたてNISA」で目指せ1,000万円

つみたてNISAといえば、若者のための制度というイメージはありませんか？

しかし、その認識はもう古いかもしれません。2024年1月に新しいNISA制度になり、つみたて投資枠が120万円まで拡大することを考えると、40代50代でも十分、老後資金1,000万円をつくるチャンスがあります。

20年間で1,000万円の金融資産をつくるためのつみたて金額

1,000万円の金融資産を20年間で形成するには、毎月どのくらいの金額を積み立てるとよいのでしょうか。

当然ですが、金利・利回りが高いほど、運用益が増加するため積立額が少なくて済みます。

しかし、高金利の金融商品はリスクが高くなります。プライム市場の株式配当金の利率が2.26%であることを考えると、利回りは3%前後と想定するのが現実的です。

3%であれば毎月3万460円の積立てで達成できますので、決して不可能な数字ではないと思います。

40代50代でもまだ間に合う！その3つの理由

つみたて投資は投資期間が長いほど有利です。しかし、40代や50代で始めても十分間に合います。

10年間であってもかなりの貯蓄を作れる

投資期間が短くても、それなりの貯蓄を作ることができます。

10年間の積立期間でも、普通預金と比較すると、運用益・総額ともに格段の差が出ているとわかります。50代で始めたとしても、十分、意味のある投資になります。